Hanwha Investment Asset Management 推出退休养老金机器人投顾服务“KimRobo”

by Ryu Hyunseok

Published 21 Jul.2025 08:40(KST)

韩国投资信托运用公司21日表示，已推出退休金机器人投顾服务“KimRobo”。

Hanwha Investment Asset Management 推出退休养老金机器人投顾服务“KimRobo”

KimRobo是一项根据投资目标自动进行资产配置的算法型服务。其设计目的是帮助投资者在不具备复杂投资知识的情况下也能高效运用退休金。该服务将韩国投资TDF 알아서 ETF Focus基金、韩国投资MySuper 알아서基金等在退休金公募基金市场中保持稳定走势的全球资产配置基金的运作流程算法化，是其一大特点。

此次推出的KimRobo共包括4种算法，分别为▲战胜通胀_MS_TAA_P ▲目标收益率_GG_TAA_P ▲股票比例固定_GG_TAA_P ▲目标波动率_GG_TAA_P。各算法会根据投资者的风险偏好和投资目标来构建投资组合。

根据本月18日韩国证券信息公司机器人投顾测试平台的数据，截至第22次测试平台信息披露起始日2023年12月11日，在全部163个可提供退休金一站式运用服务的算法中，“战胜通胀_MS_TAA_P”算法在夏普比率方面获得稳健追求型第1名（1.89）。夏普比率是代表性的风险调整收益率指标。KimRobo的算法在风险中立型和积极投资型中也录得了良好业绩。

该服务的另一特点是，为了便于投资者理解和选择，对算法名称进行了直观设计。通过设定易于理解的投资目标，让投资者能够据此选择算法，并在算法名称中直接加入投资目标，帮助投资者理解。例如，“战胜通胀”算法的目标是实现较通胀率高出5个百分点水平的超额收益率。

KimRobo以韩国投资信托运用公司每年发布的长期资本市场展望（LTCMA）为基础，对投资组合进行了最优化。LTCMA向以韩元计价的投资者提供按资产类别划分的最优收益率与波动率，以及资产类别间的相关性数据。基于此，KimRobo应用了诸如“相较于国内股票，海外股票敞口投资更有利”“相较于海外国债，国内国债更具优势”等一系列已被结构化的事实（Stylized Facts），从而提升运作效率。

该服务可通过韩国投资证券个人型退休金（IRP）账户24小时使用；如在韩国投资证券尚未开立IRP账户，可通过非面对面方式开立IRP账户后再行使用。

全面负责KimRobo设计与开发的韩国投资信托运用公司解决方案本部常务Kang Seongsu表示，通过KimRobo，一般退休金投资者也有望获得接近专业投资者水平的长期收益率，公司将持续致力于精细化服务，使任何人都能轻松便捷地运用退休金。