三星资产：KODEX TDF三只ETF净资产突破200亿

Published 10 Jan.2025 10:10(KST)

三星资产运用于10日表示，KODEX TDF交易型开放式指数基金（ETF）3只产品的净资产已突破2000亿韩元。这距离其于2022年6月上市仅约30个月。

自2011年“目标日期基金（TDF）”在韩国国内市场首次亮相以来，截至2024年1月，共有194只产品，净资产规模达16.8万亿韩元。

三星资产运用在2022年6月推出包括3只KODEX TDF ETF在内的10只TDF ETF产品。目前共上市13只产品，净资产已增长至2710亿韩元。

三星资产运用根据退休目标时间点（年份区间）运营KODEX TDF2050主动型、KODEX TDF2040主动型、KODEX TDF2030主动型3只产品。公司表示，最近1年资金净流入规模达1361亿韩元，占全部194只TDF合计净流入2.6万亿韩元的约5.1%。

以KODEX TDF2050主动型为例，过去1年资金净流入1119亿韩元，在同类32只产品中位居第2名，占比16.8%。2023年10月单月资金净流入规模达到109亿韩元，在全部TDF中排名第1，持续保持快速增长势头。

KODEX TDF主动型之所以增长迅速，被解读为其顶级水平的收益率表现以及相较于公募型TDF，ETF形态所具备的独特优势，正开始被“聪明的养老金投资者”广泛认知。

KODEX TDF2050/2040/2030自上市以来分别取得48.7%、41.6%、33.1%的收益，在同类产品中均位居前列。KODEX TDF主动型以投资全球股票的主要全球指数ETF为核心构建投资组合，从而确保稳定性。同时，将纳斯达克100指数ETF额外纳入资产配置，在追求相对更高收益率的同时，通过投资期限多样的韩国本国债券，在下跌行情中也展现出稳健的业绩。

在年化0.3%这一最低水平总费用率的基础上，还具备投资者可按期望价格成交的限价交易、包括交易日在内3日的短赎回周期、投资资产实时披露等ETF特有优势。随着这些特点在TDF投资者间广为人知，被认为加快了聪明养老金投资者资金的流入。

与普通公募型TDF不同，TDF ETF未被纳入退休养老金默认投资选项的标的范围，且上市时间仅约2年，加之ETF交易特性，使得提供自动定投服务的销售机构较少，投资者导入相对并不容易。随着TDF ETF持续展现出较高业绩，且近期证券公司积极推出包括退休养老金在内的养老金账户中，可在特定日期自动买入ETF的服务，未来资金向TDF ETF流入的速度正进一步加快。

据悉，对于积极利用确定缴费型退休养老金（DC）和个人退休养老金（IRP）等账户的投资者而言，很多案例是将KODEX TDF2050主动型作为30%安全资产配置工具进行投资，并在此基础上将股票投资比例额外提高约20%。

Samsung资产运用ETF咨询本部长 Kim Dohyung 表示：“KODEX TDF主动型在高收益率和便利性等优势的支撑下，克服了未被指定为默认投资选项这一不利条件，在上市30个月左右就突破了2000亿韩元净资产规模，具有重要意义。”