KB资产运用公司30日表示,将于本月31日把适合养老金投资的“RISE交易型开放式指数基金(ETF)”13只产品的总费用率下调至年化0.01%。今后,投资者可以通过退休养老金及养老储蓄账户,以业内最低水平的费用投资RISE ETF。


此次费用下调的13只产品,既包括“RISE美国S&P500”“RISE美国纳斯达克100”等跟踪美国代表性指数的ETF,也包括“RISE美国AI价值链TOP3Plus”“全球Realty Income”“伯克希尔组合TOP10”等全球主题型ETF。


此举是考虑到,投资者在利用养老金账户的税收优惠时,相比免税的本国股票型产品,更倾向于选择需缴税的海外型产品。由于在养老金账户内无法直接买入在海外上市的ETF,投资者必须选择在本国交易所上市的海外ETF。


随着此次费用下调,“RISE美国S&P500”“RISE美国纳斯达克100”等美国代表性指数人气产品的投资门槛有所降低。在投资者对跟踪美国代表性指数产品关注度提升的带动下,这两只ETF的合计净资产最近已突破1万亿韩元。


此外,以本月23日作为RISE ETF重塑品牌后推出的首只产品“RISE美国AI价值链TOP3Plus”为首,“美国半导体NYSE”“美国S&P股息之王”“全球Realty Income”“伯克希尔组合TOP10”“全球资产配置主动型”“目标日期基金2030·2040·2050主动型”等全球主题型ETF也被纳入本次费用下调范围,预计将减轻投资者相较以往的投资负担。


KB资产运用公司于本月17日将ETF品牌名称更改为“RISE”,并全面重组业务方向及品牌战略。“RISE”寓意“迎接即将到来的明天、崛起的投资(Rise Tomorrow)”,体现了帮助个人投资者进行更健康养老金投资的决心。


公司方面就此次降费决定表示,这是“成为全民养老金投资合作伙伴的第一步”。公司希望为养老金投资者拓宽产品选择空间,并通过低费用为其提供资产增值的机会。



KB资产运用公司ETF事业本部长Kim Chanyoung表示:“此次费用下调,是为了最大限度减轻投资者的成本负担,营造有利于长期投资的环境所作出的选择。今后也将通过‘RISE ETF’,提出定制化投资方案,帮助投资者在稳定运作养老金的同时,为未来做好准备。”


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