Yang Bunam议员提出《电信诈骗受害者返还法》部分修正案
首次单笔入金超1000万韩元时 金融机构必须进行实名核查
旨在从源头阻断诈骗犯罪分子提取赃款的《关于防止电信金融诈骗受害及受害资金返还的特别法部分修正法律案》已被提交国会。
共同民主党籍国会议员Yang Bunam（光州西区乙）8日表示，其代表提交了《电信诈骗受害返还法》部分修正案。根据该修正案，若从此前不存在交易关系的人处一次性接收1000万韩元以上资金，金融公司必须对相关账户的存款提取义务性地予以暂时冻结。
根据警察厅公布的资料，2023年语音诈骗犯罪受害金额为4472亿韩元，2024年1月至5月的语音诈骗犯罪受害金额为2563亿韩元。根据金融监督院发布的数据，因语音诈骗申请受害救济的申报金额在2023年为1965亿韩元，其中单笔1000万韩元以上的大额受害金额高达1300亿韩元，占全部申报金额的66%以上。
此次法律案的提出，是为了在针对不特定多数人的语音诈骗犯罪手法日益高度化、犯罪手段瞬息万变的情况下，建立一道防线，防止国民因受害而再次陷入痛苦之中。
现行法律规定，当金融公司通过自我检查发现存在足以怀疑为语音诈骗等犯罪的情形时，可采取限制取款等临时措施。然而，由于金融公司自我检查的特性，往往在已经多次发生资金提取之后才采取临时措施，难以及时预防受害。因此，通过本次法律修订，规定在不经金融公司主观判断的情况下，义务性地实施取款限制。
在采取上述临时措施后，金融公司将利用已登记在本金融公司的电话号码等联系方式，对收款账户的所有人进行身份确认，随后再办理解除取款限制的程序。
在亟需针对1000万韩元以上诈骗犯罪受害采取对策的背景下，旨在全政府层面应对语音诈骗犯罪的“电信金融诈骗综合申报应对中心”已于去年成立并投入运营，但有舆论指出，该中心仅属于事后救济手段，在从源头上阻断受害方面存在局限。
Yang Bunam议员表示：“每年约5000亿韩元的语音诈骗犯罪让众多国民饱受折磨。为解决这一问题，我多次与一线警察进行了面谈，并判断从源头上阻断犯罪组织的存款提取，是切断语音诈骗犯罪链条最有效的方法。”他还强调：“在法律实施初期，部分国民可能会对1000万韩元以上交易所需的身份确认措施感到不便，但该措施仅限于首次交易，通过这一制度可以从源头上阻断语音诈骗犯罪，相信将会形成广泛的社会共识”，从而强调了修法的必要性。
另一方面，由Yang Bunam议员代表提交的《防止电信金融诈骗受害及受害资金返还的特别法部分修正法律案》，由Lee Seongyun、Lee Jaegwan、Park Heeseung、Kang Junhyeon、Jeong Jinuk、Oh Sehee、An Dogeol、Kim Hyeon、Lee Jaegang、Wi Seongrak、An Gyubaek、Mo Gyeongjong、Min Hyeongbae等议员共同参与提出。
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