券商加快布局AI竞争力 亟需完善风险管理体系
未来资产发布AI撰写企业分析报告
利用AI的企业分析与投资讯息服务增多
需建立风险管理体系并培养专业人才
迎来人工智能（AI）时代，证券公司也积极运用AI强化竞争力。有人士指出，在AI应用预计将逐步扩展到更多领域的背景下，必须同步完善风险管理体系并培养专业人才。
据9日金融投资业界消息，未来资产证券近期发布了由AI分析苹果、星巴克、埃克森美孚等公司季度业绩后撰写的报告。这些报告是通过未来资产证券研究中心利用其专业能力与AI技术诀窍，自主开发的AI智能体生成，并在分析师审阅后对外发布。未来资产证券AI研究会从公告资料中自动获取并核验关键数据，随后进行分析，并利用AI模型对短期业绩进行预测及对已公布业绩作出评价。此外，还具备借助生成式AI自动生成报告初稿及图表的功能。通过AI，将过去企业业绩发布后约需5小时的分析与报告撰写时间缩短至5~15分钟以内。未来资产证券相关负责人表示：“今后将大幅增加利用AI技术撰写的分析报告数量，并通过持续学习提升分析质量”，“将积极运用AI技术，不断努力满足客户多样化的投资信息需求。”
此前，韩国投资证券和友信投资证券也已开发并运用AI分析师。
KB证券今年3月推出了利用生成式AI、以双向方式提供定制化投资信息的“Stock AI”服务。Stock AI是在今年1月面向员工推出的内部服务“Stock GPT”的基础上高度化后面向客户推出的服务，搭载了可实时检索股市投资信息，并以自然语言句子形式提供的对话（聊天）式技术。投资者可通过这一服务，就投资过程中可能面临的各类问题获得个性化解答。此前证券公司虽已利用生成式AI技术单向提供投资信息服务，但以对话形式提供的服务，尚属Stock AI首例。
NH投资证券则在去年7月推出了“GPT新闻简报服务”。GPT新闻简报会根据前一交易日收盘后的数据，选取浏览量排名前10位的股票，将其近期新闻按股价热点、经营及财务信息、新技术及竞争力等类别进行归类后提供。
海外主要投资银行也在积极运用AI。摩根士丹利作为华尔街投资银行中首家，推出了基于GPT-4的定制AI模型“AI@Morgan Stanley Assistant”。摩根大通则利用GPT-4自主开发了“鹰鸽指数（Hawk-Dove Score，HDS）”，用于预测美国联邦储备银行的政策走向。
资本市场研究院高级研究员Jeong Jisu表示：“在资本市场中，聊天机器人类生成式AI如ChatGPT可广泛用于企业分析和客户支持等多个领域，在预测金融产品收益率方面也具有一定效果，但目前仍存在诸多技术局限。”
在生成式AI今后预计将得到更广泛应用的情况下，有意见认为需要建立完善的风险管理体系并培养专业人才。Jeong高级研究员称：“目前国内资本市场主要聚焦于ChatGPT相关技术的应用与开发，而用于风险管理的治理框架尚未具体化”，“为防止个人及企业信息被泄露或滥用，需要建立明确的风险管理体系。”他接着表示：“AI提供的信息中存在错误事实或偏颇内容，一旦被利用可能导致损失，因此必须优先开展数字素养（对数字技术的正确理解与运用能力）教育，使用户能够正确理解和判断数据，并同步培养相关专业人才。”
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