超高净值客户专属理财师每周上门拜访4次

by Cha Minyoung

Published 26 Mar.2024 08:50(KST)

Updated 26 Mar.2024 13:56(KST)

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三星证券面向100名SNI理财师调查结果
客户最关心“客户及家庭投资组合分析”

三星证券总部大楼。图片由三星证券提供

近期，证券公司私人银行家（PB）每周平均与超高净值及法人客户进行约4次线下面谈。随着近期金融市场环境和主要客户群体发生变化，面对面咨询日益活跃。有评价指出，客户需求也已从过去单纯的股票经纪，进一步进化为综合资产管理。

26日，据三星证券在3月初针对100名“SNI（Success & Investment）”PB开展的问卷调查结果显示，SNI PB回答称，他们在一周内平均进行4次客户线下咨询。SNI是三星证券于2010年推出的超高净值客户专属品牌。

SNI PB感受到的SNI客户最大需求是“对客户及其家人的资产组合进行分析（44%）”，其后依次为“与房地产、税务等相关的专家咨询（27%）”“与客户相关法人的财务及非财务咨询（27%）”。相较之下，“实时股票·债券行情动态指引”仅占2%。这意味着，相比通过股票或债券行情信息进行买卖，客户更希望从资产组合视角对资产进行分析。

PB被发现将超过一半的工作时间用于与线下面谈相关的业务。具体来看，他们将28%的时间用于客户资产组合分析，18%的时间用于线下客户会面·咨询（含出行时间），10%的时间用于撰写客户定制资料。这是由于近期金融市场环境及主要客户群体发生变化，线下面谈逐步活跃所带来的影响。

在“对SNI PB而言最需要的能力是什么”这一问题上，“与市场及产品相关的学习研究（40%）”获得最多回答。这表明，在快速变化的金融环境中，能及时准确把握形势的能力最为重要。其后依次是“专家网络（33%）”“与投资银行等法人业务相关的知识（16%）”“与房地产、税务相关的知识（7%）”等，成为PB所需能力的排序。即便在1990—2000年代仍被视为PB最重要能力之一的“股票交易能力”，此次却一票未得。有分析认为，从单纯股票经纪转向综合资产管理的经营文化变化，已经反映在本次调查结果中。

Samsung Securities SNI家族办公室中心2分行首席PB Yoon Seoyoung表示：“近期对于法人企业主而言，不仅是家业承接，客户所经营法人的财务与非财务需求也在不断扩大”，“我们正以市场及产品相关信息为基础，持续学习研究与专家团队的网络、与投资银行相关的能力，以及税务·房地产相关知识，努力为客户提供最优解决方案”。

另一方面，三星证券以自2020年启动的“家族办公室”服务经验为基础，通过“SNI家族办公室中心”提供特色服务。家族办公室服务的对象是超高净值客户中资产在1000亿韩元以上的客户。以今年3月为准，共有80个家族在使用该服务，整体托管资产已增长至20万亿韩元。今年1月，还在首尔江南区德黑兰路的江南金融中心开设了家族办公室专营网点。