KB资产运用：“全民TDF”系列规模突破1万亿韩元

by Ryu Hyunseok

Published 13 Mar.2024 08:30(KST)

Updated 14 Mar.2024 13:45(KST)

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KB资产运用表示，其代表性目标日期基金（TDF）——“KB 全民 TDF”系列的设定金额已突破1万亿韩元。

“KB 全民 TDF”是KB资产运用于2017年推出的首只目标日期基金。2016年从公务员年金公团延揽时任在职的代表 Kim Youngseong，也是为了开发目标日期基金。

继去年5月“KB Dynamic TDF”系列与“KB 全民 TDF”系列合计受托资产突破1万亿韩元之后，“KB 全民 TDF”单一系列的设定金额本次也突破了1万亿韩元。

默认选项（事前指定运用制度）正式实施后，流入“KB 全民 TDF”的资金呈现出明显的上升趋势。仅在去年一年就有1092亿韩元资金流入。这得益于该产品在波动性行情中依然持续取得良好业绩。

以默认选项类别为基准，“KB 全民 TDF”系列5个到期年份（2035～2055）的目标日期基金在截至本月13日的1年收益率全部超过17%（17.39%～22.56%），表现十分优异。

KB资产运用正通过两大产品系列开拓市场：面向希望以低费用最大化复利效果的保守型投资者的“KB 全民 TDF”，以及面向希望积极应对市场的投资者的“KB Dynamic TDF”。

鉴于目标日期基金多被作为退休年金或个人年金等养老金账户中的长期投资产品，其费用水平被视为产品选择的核心要素之一，该系列在费用方面也处于行业最低水平。公司以年费率0.31%～0.45%的行业最低费用，运作着资产管理行业中设定金额在1000亿韩元以上的目标日期基金系列。

与“KB 全民 TDF”一起，“KB Dynamic TDF”同样以出色业绩著称。目前业内专为默认选项基金设立的“O类别”基金共有85只在运作，以1年业绩为标准，排名前十的产品中竟有6只是KB资产运用旗下的“KB 全民·Dynamic TDF”。

以本月11日为基准来看1年收益率，“KB Dynamic TDF 2050”（22.62%）表现最佳，其后依次为第2名“KB 全民 TDF 2055(UH)”（22.56%）、第3名“KB Dynamic TDF 2040”（21.16%）、第4名“KB 全民 TDF 2050”（21.05%）。第6名和第8名也分别由“KB 全民 TDF 2045”（20.80%）和“KB 全民 TDF 2040”（19.70%）占据。