用AI检测异常交易…Upbit守住1200亿

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由Dunamu运营的虚拟资产交易所Upbit，其实时异常金融交易探测系统（FDS）被证实已保全了规模达1200亿韩元的用户资产。

区块链及金融科技专业企业Dunamu于7日表示，基于人工智能（AI）的FDS累计拦截了超过1200亿韩元规模的虚拟资产相关犯罪，预防了用户受害。

FDS是一种收集用户交易明细等电子金融交易信息并进行模式学习，随后捕捉并拦截与异常模式相似交易的系统。银行、证券公司、虚拟资产交易所等机构为应对日益智能化的外部威胁，正纷纷构建并运营FDS。

通常银行业使用的FDS，是以类似“如汇出或收款金额在100万韩元以上，则在入账后30分钟内不得通过自动取款机（ATM）提取或转账相应金额”这样的规则为基础进行运作。

Upbit同样在2020年11月引入了“虚拟资产提币延迟制”，在用户存入韩元后，限制其在24小时内提取相应数量的虚拟资产。2021年4月又实施了“韩元提现延迟制度”，即首次虚拟资产入金后，须在72小时后方可提取韩元。在此基础上，Upbit自主开发了基于机器学习技术的FDS，不仅学习规则，还能学习到实时异常交易。基于AI的Upbit FDS会对所有充提尝试进行实时检查，通过分析“模式”而非特定条件，来探测新类型的异常交易。

公司相关人士解释称：“当外部攻击者窃取Upbit用户账户时，会利用获取的认证信息伪装成用户本人进行操作”，“此外，被电信诈骗（语音钓鱼）分子说服的受害者，是在外部操控下自行转出资产，因此与正常交易难以区分”。这正是运营Upbit的Dunamu在FDS中引入学习交易模式而非特定条件的AI技术的背景。

实际上，Upbit FDS近期就基于模式学习，探测到一名正在服兵役的Upbit高净值用户的异常交易模式，从而阻止了资产被盗。攻击者虽已窃取该用户账户并尝试提取资产，但被Upbit FDS的实时监控捕捉，最终未能得逞。

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另一方面，Upbit还为因入伍服兵役、长期海外出差等原因导致难以顺利访问账户，或怀疑账户被盗的用户提供“账户锁定”服务。用户可通过Upbit 24小时专用呼叫中心申请账户锁定服务。如被不特定外部人员要求提取虚拟资产，或已完成提币操作，也可通过专用呼叫中心获得帮助。Upbit FDS还会对在24小时监控过程中发现的可疑账户采取先发制人的措施以防止损失，并将相关情况与银行和调查机关共享。对于提交至银行的语音钓鱼举报案件，也会立即采取应对措施。

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