在迎来上市一周年之际，韩国投资信托运用的“韩国投资TDF自管ETF焦点”系列因较高收益率而备受关注。
据韩国投资信托运用公司6日消息，去年10月6日推出的“韩国投资TDF自管ETF焦点”系列，是一款为养老金投资量身打造的产品，旨在让投资者在退休前持续获得稳定业绩，并在预定退休时点自动调整投资组合。不过，作为业绩挂钩型产品，过去的收益率并不保证未来收益率，且根据运作结果可能出现本金损失。该系列以5年为单位设定退休目标时点（目标年份），从2030年至2060年共推出7只基金。
该产品采用了韩国投资信托运用公司自主开发的“滑行路径”（生命周期资产配置曲线）。这一自有滑行路径通过测算收入、预期寿命等韩国人的平均人力资本，按韩国投资者特性进行量身设计。同时，基于对40年以上经济指标和经济周期波动的分析而得出的长期资本市场假设，应用了针对韩元投资者优化的资产配置方案。最优资产配置为敞口外汇风险的全球股票与韩国本土债券的组合。在纳入资产方面，通过配置相对成本较低的交易型开放式指数基金，力求最大化长期收益率。
根据前一日Fundguide数据，在韩国本土上市的目标日期基金（不含交易型开放式指数基金）中，“韩国投资TDF自管ETF焦点”在全部7个目标年份产品中今年以来收益率均位居首位。7个目标年份产品的收益率区间为9.78%至15.02%，系列平均收益率为12.74%，远高于全部目标日期基金平均收益率4.78%。体现稳健风险管理能力的风险调整收益率（夏普比率）在所有目标年份产品中也均排名第一。最近6个月，各目标年份产品的夏普比率在0.68至1.13之间，位居榜首。夏普比率是衡量在承担单位风险为1的前提下可获得多少超额收益的指标，数值越高，意味着在相同风险水平下取得的业绩越好。
韩国投资信托运用公司解决方案本部长 Park Heeun 表示：“自上市以来过去一年中，‘韩国投资TDF自管ETF焦点’系列的运作不仅在基金自身收益率方面表现突出，在风险调整收益率上也取得了第一名的成绩。今后也将以稳定业绩为基础扩大销售渠道，助力更多投资者在退休后更好地积累资产。”
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