4天内开设30个账户对数十人实施二手交易诈骗

by Kim Hyunjeong2

Published 12 Aug.2023 14:43(KST)

利用定期储蓄账户、账户号码变更服务作案
即使有诈骗前科也逃过查询系统

利用可以无限开设的自由积存式储蓄账户和“账户号码变更服务”对数十人实施二手交易诈骗的新型手法已经出现，相关部门呼吁提高警惕。

据联合新闻社12日报道，居住在京畿道广州的30多岁金某，1日看到某二手交易网站上一则出售苹果手机的帖子。金某与自称居住在全罗南道木浦的卖家李某约定通过快递交易，并事先通过诈骗交易记录查询服务“더치트（The Cheat）”查询了李某的电话号码和账号。

金某确认李某的联系方式和账户从未被举报为诈骗账户，之后又收到对方发来的居民登记证照片，经核对后放心地继续交易。他在收到李某发来的快递运单照片后，将96万韩元货款汇入李某账户。但此后李某中断联系，号称已寄出的商品也一直没有收到。

Lee某发给Kim某的二手物品及身份证照片。举报人、韩联社供图

像金某这样在与李某进行二手交易过程中遭遇诈骗、随后聚集到同一群聊中的受害者共有37人，受害金额高达3200万韩元。这些人多数在交易前都通过诈骗记录查询网站“더치트（The Cheat）”查询了李某的账户号码，并确认从未被举报为诈骗账户，但这并未起到任何作用。原因在于，李某使用的是在二手交易中可以不受数量限制、无限开设的自由积存式储蓄账户。

自由积存式储蓄账户在新开设时没有任何限制，同一人一天之内也可以在同一家银行开设数十个账户。且顾名思义，由于为自由积存式，非指定日期，存款人只要愿意，任何时间都可以存入资金，因此他人也可以向该账户汇款。与此不同，一般活期存折为防止被用于金融诈骗，须经过一定期限后才能新开账户。

李某从上月31日至本月3日的4天内，在A银行以自己名义至少开设了31个储蓄账户，用于二手交易诈骗。他每次行骗都新建一个账户，从而规避了诈骗记录查询。

此外，李某还将普通活期账户用于二手交易诈骗。他在使用普通活期账户的情况下仍能逃避诈骗记录查询，是因为利用了“账户号码变更服务”。“账户号码变更服务”是一项可由存款人任意更改账户号码的服务，其本来目的，是为了让客户可以将银行账户号码变更为自己的手机号码等便于记忆的数字并加以使用。

但由于可以通过网络在期限和次数上不受限制地轻松变更账户号码，该服务也被不法分子用于金融诈骗。据悉，李某通过不断变更自己在A银行开设的一张活期账户的账号，至少诈骗了5人。外界推测，一旦自己的账户号码被登记到“더치트（The Cheat）”上，他就会立即更换账号。

对此，A银行方面向联合新闻社表示：“为方便客户而设立的服务，背离了最初的宗旨，被用于诈骗”，“正在考虑对可变更账户号码的次数加以限制等，研究改进服务的方案。”

对于自由积存式储蓄账户存在的漏洞，该行还补充称：“监管部门和银行业界曾共同研究改进方案，但与电话诈骗不同，二手交易诈骗缺乏法律依据，尚未能制定出切实可行的对策”，“要将二手交易等以物品交易为幌子的诈骗行为纳入《电气金融通信诈骗受害防止法》所规定的电气金融通信诈骗范畴，必须先完成相关法律修订。”