韩国金融监督院1日表示，已公开在对私募基金管理公司进行全面检查过程中发现的典型问题案例，并将在发现重大违法行为时采取市场退出等措施。
据金融监督院介绍，过去3年间共有156家私募基金管理公司新进入市场。以2020年末为基准，私募基金管理公司共有252家，截至今年6月末已增至376家。私募基金受托资产规模也在同一期间从438.4万亿韩元增加到577.8万亿韩元。
金融监督院表示，尽管私募基金管理公司进入市场的数量不断增加，但即便卷入重大违法行为，或因累积不良资产而陷入资本严重侵蚀状态，被市场淘汰的管理公司仅有4家。
截至今年5月末，有9家私募基金管理公司未满足最低自有资本维持要求，其中1家已超过6个月宽限期，目前正因违反最低自有资本维持义务等接受制裁程序。另有2家正在接受制裁程序的公司未提交业务报告，监管机构尚无法确认其是否符合最低自有资本维持要求，但在基金受托资产尚未完全清算的情况下，由于需推进基金转移等投资者保护程序，资质不合格的私募基金管理公司难以及时退出市场。
兼营或附属业务比重过高的问题也有所暴露。以今年一季度为基准，在私募基金管理公司的营业收入中，咨询、投资一对一委托、贷款中介等其他收入占比达39.2%。其中有61家公司的其他收入占全部手续费收入的50%以上，呈现出以兼营业务为主、追求短期收益的经营行为。此外，在贷款中介、安排过程中，出现了违反法定最高利率20%限制的案例。
金融监督院同时公开了在对私募基金管理公司进行全面检查过程中发现的主要问题案例。首先，有公司在推进信息高度不对称的高风险长期项目时，未进行现场尽职调查，却虚假记载项目进展情况，从而欺骗投资者的行为被查处。
还有公司根据大股东的需要挪用基金资金，将客户财产私有化。A资产管理公司在大股东家族法人陷入资金困难后，通过承担投资或金融媒介功能的通道公司，向特殊关系人等汇出基金资金。当其管理的特殊资产基金出现不良时，又通过在特殊资产基金之间“拆东墙补西墙”的方式调剂资金，掩盖不良。
此外，该公司还利用虚假记载为投资国债等安全资产的文件，从B基金会募集到200亿韩元资金，并将部分资金用于偿还既有特殊资产基金中已纳入的劣质私募公司债，最终引发基金暂停赎回事态。
除此之外，还有资质不合格的管理公司连最低注册维持要件都不具备，却为保住牌照而隐瞒投资损失、拒绝配合检查的案例；以及违反法定最高利率20%的限制发放贷款、并中介一般法人与个人之间贷款——此类行为并不在贷款中介业务许可范围内——的案例也被查出。
金融监督院相关人士表示：“将法律认可的金融公司地位私有化，反复实施违背主营业务宗旨的违法、不当行为，属于严重的犯罪行为”，并强调：“为使私募基金市场能够真正成为投资者稳定增值资产的工具，我们将为确立市场秩序和恢复信任付出多方面努力。”
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他还补充说：“对于不符合牌照设立宗旨或实施违法行为的管理公司及其管理层和员工，将迅速而严格地推进制裁程序”，“对于组织性损害客户利益、侵占等将基金财产私有化的重大违法行为，我们将推进制度改革，使其能够被立即清退出市场。”
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