[已成犯罪工具的虚拟币]②“智能化、高度化令人着迷……预防是最好的办法”

by Lee Jungyun

Published 05 Jul.2023 06:30(KST)

专访前警察出身的Coinone用户保护中心长 Jang Seokwon
今年共阻止23起犯罪涉案金额逾5.27亿韩元

“犯罪发生后，并不存在所谓‘100%损失挽回’。我认为，事先把关，防止客户遭遇与虚拟资产相关的犯罪，是保护客户的最佳方式。”

在警界工作了23年、于去年加入国内虚拟资产交易所Coinone的用户保护中心负责人Jang Seokwon，如今担任Coinone用户保护中心主任。他扮演着“守门人”的角色，负责守护在Coinone进行虚拟资产交易的客户，防止其暴露在各种潜在犯罪之下。Coinone用户保护中心于去年2月新设立，主要负责处理可疑交易、客户端被黑、金融事故等事件。同时还负责应对调查机关、债权催收查封与解除等公共机构相关事务，以及客户投诉等对内对外的用户保护工作。此外，中心也在持续推进用于探测可疑交易系统的高度化与改进。

Jang主任在带领用户保护中心的过程中，努力在客户损失预防方面形成差异化。一旦监测到可疑交易，就会直接联系客户进行说明，告知其中潜在的犯罪可能性，这也已取得一定成效。通过可疑交易监测和事前应对措施，从今年年初至今，已事先阻止了共23起虚拟资产犯罪，仅预防损失金额就高达约5.27亿韩元。

他在过去于警队工作时，多次亲身经历过市民暴露在电话诈骗之下，却在警方帮助下避免损失的案例。Jang主任表示：“有一次看到一位奶奶往自动存取款机里存现金，问明缘由后，她说‘接到电话，说女儿出事了’，于是我们先行阻止汇款，最终成功防止了一起电话诈骗犯罪。”

据悉，近期与虚拟资产相关的犯罪类型也日益多样化，包括电话诈骗、爱情骗局等。所谓爱情骗局，是“浪漫”（romance）与“信用诈骗”（scam）的合成词，指的是在社交媒体等平台上假装对对方有好感进行接近，随后骗取其资产的行为。不过，Jang主任称，最近这类犯罪彼此交织、手法也在不断进化。他表示：“过去这些还是各自独立的犯罪类型，如今却相互结合，心理攻势也日益高级化，最终让人深陷其中。若一旦向犯罪分子转出虚拟资产，想要追回就非常困难。因此，一旦出现可疑交易信号，我们就会立即通知客户，并采取限制提币等措施。”

他还表示，在担任用户保护中心主任期间，印象最深的是曾成功阻止一起爱情骗局诈骗企图。他说：“若要将虚拟资产转至其他交易所或钱包，就必须先登记拟转入的钱包地址，此时需要提交包含本人识别信息的视频或截图等资料，经过验证程序。在核验一名60多岁男性客户提交的视频时，我们发现其手机中安装了Telegram等即时通讯软件，以及远程控制应用和翻译软件等，觉得十分可疑，最终成功阻止了约500万韩元规模的爱情骗局诈骗企图。”该客户在与用户保护中心工作人员通话时，还表示“打算通过开美容院的日本朋友进行挖矿投资”，而登记的钱包地址别名却以他人姓名登记，这些情况都进一步加深了对其可能卷入犯罪的怀疑。随后，中心限制了该客户的虚拟资产提取，并向其告知注意事项，该客户也向金融机构提交了举报。

他提醒，要预防与虚拟资产相关的犯罪，必须熟记各类守则，并时刻保持怀疑态度。他补充称，首先应对要求安装来源不明智能手机应用的请求保持警惕，并要认识到，许多损失都是因有人冒充警方、检方、金融监督院等机构而造成，因此一定要先怀疑其真伪。由于手机中可能已安装恶意应用，一旦怀疑有遭受犯罪侵害的可能，应当使用另一部智能手机联系调查机关或Coinone客户中心。此外，他还建议，投资者可以先观看各交易所及数字资产交易所共同协议体（数字资产交易所共同协议体，DAXA）等机构提供的投资风险提示教育视频，再进行安全投资。

最后，Jang主任表示，一旦已经在国会全体会议上通过的《虚拟资产用户保护法》开始实施，投资者将比以前获得更多保护。本次新制定的法案规定，对具有证券属性的虚拟资产优先适用《资本市场法》。同时，还为虚拟资产不公平交易行为设立了课以损害赔偿责任和罚款的法律依据，并规定若在国外发生的不公平交易对国内产生影响，也将被纳入法律适用范围。法案还将利用未公开重要信息、操纵市场价格、进行不正当交易等行为界定为不公平行为，并规定对此可处以一年以上有期徒刑或不超过5亿韩元的罚金。