[2023金融论坛]花旗银行：“内部控制核心是风险管理…所有员工都是管理者”

David Chiu 花旗银行香港首席合规官兼大中华及韩国集群负责人25日出席在首尔中区朝鲜酒店举行的“第12届首尔亚洲金融论坛”，以“企业风险与合规风险管理体系”为主题进行演讲。 照片=记者姜珍亨提供

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“内部控制的核心是风险管理。所有员工都要树立自己就是风险管理者的意识。”

花旗银行香港首席合规官（首席合规责任人，Chief Compliance Officer，CCO）兼大中华及韩国集群负责人 David Chu 25日出席在首尔中区小公洞威斯汀朝鲜酒店以“理想的金融公司公司治理与内部控制体系”为主题举行的“第12届首尔亚洲金融论坛”，作为演讲嘉宾作出上述强调。

在花旗银行香港担任多年首席合规官的他，将风险管理视为花旗银行内部控制的核心。他首先强调的重点并不是各类制度装置或人员构成，而是“文化”。Chu 首席合规官表示：“要做好内部控制，关键在于银行所追求的价值、管理层的原则以及董事会的指导方向，也就是‘文化’。如果不先确定正确方向、设定价值观并建立文化，就无法为员工的行为提供应有的指引。”

花旗银行强调的文化首先是客户价值导向，即所有行为和决策都要符合客户的最大利益。他解释称，一旦这种文化深入人心，员工自然而然也会对风险管理承担责任。Chu 首席合规官表示：“银行的业务规模庞大，始终伴随风险。不要以‘这是业务规划问题’、‘这是运营问题’、‘这是合规领域问题’等为借口，而是要具备主人翁意识，及早发现并纠正问题，这才是正确的风险管理，也是领导力的体现。”

他特别强调，当问题发生或出现利益冲突时，必须形成一种文化，使各类忧虑事项能够及时向上级汇报。此外，他建议管理者应营造一种环境，使员工不仅是简单阅读内部制定的行为准则，而是能够随时熟记并付诸实践。

在公司治理方面，他还指出，需要为董事会的正常运作创造良好环境，即董事会必须掌握正确的信息，才能发挥适当的监督职能。Chu 首席合规官表示：“要将与经营战略相关的关键信息加以整理、概括，并持续提供给董事会，使其能够提出恰当的问题并实施监督。只有这样，董事会才能更深入地审视问题并开展监督与监管。”

为此，花旗集团在董事会内部设有风险管理委员会、审计委员会、候选人推荐及公司治理·公共事务委员会、薪酬评估及文化相关委员会以及技术委员会。此外，集团高管管理委员会还下设风险管理、资产、业务风险、声誉风险、战略风险等细分组织，向董事会各委员会提供适当信息并予以支持。

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他还介绍了通过定义、评估、审查、调整、报告等周期性流程，对风险进行结构化管理的方案。他表示，在这一周期中识别风险、向直属上级报告，并在保证匿名性和独立性的前提下开展调查，将有助于顺利推进内部控制。鉴于文化至关重要，他还将人才管理视为最重要的要素之一。Chu 首席合规官表示：“这是一个由人推动的业务，因此评价和薪酬非常重要。通过教育引导员工认同并追求管理层所倡导的价值，同样至关重要。”

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