机器人理财“Robogulling”跑赢KOSPI收益率…三星证券累计用户突破1万

by Lee Seonae

Published 20 Mar.2023 13:59(KST)

Updated 21 Mar.2023 08:34(KST)

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三星证券20日表示，为了减轻投资者的投资烦恼，于去年4月推出的“Robo Gulling”服务，当前申购客户数已突破1.1万人。

Robo Gulling中的“Gulling”意为“让钱滚动生息”，是根据投资者的投资目的、投资期限、投资方式和目标收益率，提供最优投资组合的机器人算法服务。申购客户中，40多岁和50多岁人群占比达61%，相比投资经验不足的新手投资者，反而是经验更为丰富的投资者申购更为踊跃。此外，Robo Gulling用户中有25.8%仅金融资产就持有5000万韩元以上，为高净值客户，由此也可看出他们对系统化组合投资的需求非常强烈。

Robo Gulling最大的优势在于不偏向某一特定金融产品，而是进行分散投资。Robo Gulling所提供的投资组合由境内外基金构成，若初始设计金额在50万韩元以上，还可额外纳入交易型开放式指数基金（ETF），并作为组合建议的一部分。由境内外股票资产、债券资产及另类资产构成的投资组合中，最少会配置3种、最多可配置7种产品，从而充分实现分散投资效果。此外，Robo Gulling作为一种超个性化定制服务，会综合反映投资者以往的投资模式来提出组合建议，投资者则可根据自身意向，调整特定产品的投资比重，或对产品进行增补或剔除。

对通过Robo Gulling进行投资的客户业绩进行分析后发现，取得跑赢韩国综合股价指数（KOSPI）超额收益的账户占比达77.8%。大部分使用Robo Gulling的投资者（以申购时点至2023年2月28日为基准）都取得了优于KOSPI指数的投资表现。Robo Gulling不仅提供投资组合建议，还会在投资后进行严格的事后管理。投资者可通过根据市场状况和业绩表现进行的弹性权重调整来实现再平衡，从而在合适的时点获得定制化的事后管理服务。为契合非面对面时代的需求，投资者还能通过KakaoTalk提醒轻松获取当前组合业绩与新建议，并便捷地完成再平衡操作。