“可疑交易管理不力”…金融监管院处罚Naver和Kakao Pay

Naver Financial和Kakao Pay因用于筛查可疑交易的标准不合理、反洗钱相关工作不到位而受到监管部门处罚。

据金融业界27日消息，金融监督院近日分别向运营Naver Pay的Naver Financial和Kakao Pay下达了7项、4项整改通知。

Naver Financial和Kakao Pay在监控可疑交易时，对部分筛选标准运用不当，被金融监督院要求进行整改。

金融监督院指出，Naver Financial用于筛查可疑交易的部分提取标准与公司实际情况不符等，存在不合理之处，责令其改进。该公司对被排除在可疑交易之外的交易未开展适当性核查，也未向负责人进行报告。此外，在反洗钱工作方面，对既有客户的身份确认也被指略显不足，监管部门因此要求其改进。

对于Kakao Pay，监管部门也指出其客户风险评估模型的运用与公司客户政策不相匹配等，存在不合理之处。金融监督院批评称，其在反洗钱业务方面，尚未以内部规章形式制定外部审计机构的选任程序及审计范围等内容，审计工作的独立性也不足。

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另一方面，信用协同中央会在金融监督院检查中也被指出存在3项需改进事项，包括完善客户身份确认业务处理、改进反洗钱（AML）系统的管理和运营等。

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