[瑞草洞法说]把人头账户借给他人后卷款潜逃

by Kim Daehyun

Published 15 Feb.2023 07:00(KST)

Updated 15 Feb.2023 17:28(KST)

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[亚洲经济金大贤记者] 听到“如果把你的账户名义借给我们，每个月给你50万韩元”这样的提议，25岁的男性Yoo某立刻动了心。 这是29岁的男性Park某在招募将被用于电话诈骗的“人头账户”时开出的条件。

现行《电子金融交易法》规定，对承诺给予对价而收受、交付接入媒介等行为予以处罚。Yoo某没能拒绝这一提议。他于2021年3月以自己名义开设账户，并将借记卡、密码和一次性密码卡交给了Park某。

随后，Park某开始正式向Yoo某名下的人头账户汇入资金。可是几天后，Park某汇入的7148万694韩元被一次性全部取出。 这笔钱相当于每月领取50万韩元、连续143个月才能拿到的金额，Yoo某在中途改变心意，将钱取走后失联了。

图片与报道内容无关。图片由韩联社提供

Park某与另外两名二十多岁的共犯一起开始寻找Yoo某。 共犯还曾给Yoo某发送如下信息：

“（在全国范围内）已经悬赏在找你了。你父母的住处也都查出来了，报警也已经进去了。你就图个心安，把一半钱还回来吧。（中略）这是最后的提议。以后别后悔求我们饶你，就这样吧。”（2021年4月29日）

“就算花上几年时间也要把你找出来。”（2021年5月1日）

“X XXXX。”（2021年5月4日）

见Yoo某并不就范，Park某一伙改变了方式。他们找到Yoo某的熟人，追问其行踪。 还曾将对方塞进汽车或住宅内进行禁闭，挥舞凶器恐吓，或者逼迫其代替Yoo某还钱，强迫对方“书写借条”。

检方以特殊监禁·威胁、强迫、《关于惩治暴力行为等法律》上的共同恐吓等罪名，将Park某一伙人提起公诉。 此外，Park某还被以《电子金融交易法》及诈骗帮助罪起诉，罪名是将Yoo某的账户转交给电话诈骗组织成员，放任约3.6亿韩元的受害资金以虚拟货币投资为名汇入该账户。因将账户出借而被控违反《电子金融交易法》的Yoo某也一并被移送审判。

据法律界15日消息，首尔中央地方法院刑事第17单独合议庭法官Heo Jeongin近日在一审中判处Park某有期徒刑2年4个月。

Heo法官指出：“从作案手法等方面来看，本案情节并不轻微，特别是Park某还放任电话诈骗组织实施诈骗犯罪。”同时表示：“被告对各项犯罪事实予以认罪，犯罪经过中也存在部分可予以斟酌的情节，其年龄、品行及环境等量刑因素也一并综合考虑。”