去年非法集资查处案件增加6%：“投资前要核实，怀疑应及时举报”

by Lee Jungyun

Published 29 Jan.2023 12:00(KST)

虚拟资产投资诱惑手法减少
房地产等一般业务投资骗局增多

[亚洲经济记者 Lee Jeongyun] 据悉，去年向金融监督院提交的非法集资举报·线索中，涉嫌行为具体的案件同比增加6.6%。

据金融监督院29日消息，去年非法私人金融举报中心等渠道接收的非法集资举报·线索中，涉嫌行为具体的案件为65件，与前一年的61件相比增加了6.6%。假借虚拟资产投资为名的手法从2021年的31件减少至去年的20件，但假借房地产等一般业务投资为名的手法在同期从10件增至24件，增加逾2倍。金融监督院已将这65件全部移送侦查。

主要的非法集资类型包括：打着安全资产投资或无担保能力的支付担保等旗号，强调“安全投资”的手法。

某A通过YouTube看到一则广告，宣称通过交易作为安全资产的黄金，每天至少可保证2%的收益，遂与相关公司取得联系。该公司负责人称，利用各国黄金交易所之间的价格差进行“无风险套利”，每天都会产生收益，A于是汇入1500万韩元的投资金。此后A产生受骗疑虑，提出赎回投资金，但该公司以“系统故障”为借口一再拖延，随后切断联系并潜逃。

非法集资业者利用股票、虚拟资产市场等波动性扩大的形势，趁机钻营投资者对安全投资关注度上升的空隙。在招揽投资者时，为伪装成安全投资，会以黄金等安全资产投资，或以无担保能力的业者发行的支付担保书为招牌，引诱参与非法集资。另外，部分业者还通过虚假广告声称与金融监督院、专利厅、首尔保证保险等机构签订了协议，投资可保证本金，从而招募投资者。

此外，诱导投资艺术品金融、非同质化代币（NFT）等的新类型手法也被查获。业者假借新兴·新技术领域投资之名，以“提供固定收益”“通过短期投资便于收回投资金”等为诱饵接近投资者。以艺术品金融为例，有业者利用自身人脉，以富裕熟人为对象，假借私人银行家（PB）业务名义或采用多层级方式劝诱投资，并支付拉人头佣金的案例也被大量掌握。

除此之外，还有通过YouTube等视频平台积极宣传虚构的投资成功案例，在宣传视频中打出“数个月内发放收益金”“保证本金”等字样诱惑投资者，随后人间蒸发的方式。也有以老年群体、全职主妇等为对象，利用“副业投资”“赚零花钱”等关键词，积极引导其参与非法集资投资的案例被查获。

金融监督院提示，为防范此类非法集资受害，必须牢记“高收益投资同时也意味着本金损失可能性极高”。若有人以“保证本金”和“高收益率”为诱饵劝诱投资，则极有可能属于非法集资行为，应高度警惕。

金融监督院还强调，从法律上看，本金得到保障的情形仅限于体制内金融公司的存款、定期存款等，投资性产品不存在本金保障。一旦有人通过投资说明会等形式，在承诺“保证本金和高收益”的情况下募集投资金，应立即向警方举报或进行线索提供。