Hanwha Asset Management于25日推出3只适合投资国内市场回归账户(RIA)的PLUS交易型开放式指数基金(ETF),分别为PLUS 200、PLUS高股息、PLUS K防务。
RIA是指在账户内将卖出海外股票所得资金,至少1年以上再投资于本国股票市场时,可减免海外股票转让所得税的制度。可适用的卖出金额上限为每人5000万韩元,且根据卖出时点不同,转让税减免比例有所差异。如在5月底前满足条件,可对价差收益的转让所得税享受100%免税。
PLUS 200是一只分散投资于代表韩国股市的200只优质大盘股的ETF,可参与科斯皮市场的长期成长。尤其是其适用的年化0.017%行业最低水平的总费用率,可将长期投资过程中产生的成本负担降至最低,从而最大化实际收益率。
PLUS高股息是国内规模最大的高股息代表性ETF,净资产规模位居第1(以24日为准为2.4万亿韩元)。该产品在不损害本金(无超额分配)的前提下,仅以企业支付的股票股息作为分配来源,向投资者支付可预期且稳定的月度分红(以今年2月为准为每份86韩元)。自2013年至2025年,其分红年均增长率达到10.5%,也是一只分红增长型ETF。以强制注销库存股为核心内容的《商法》修订、股息所得分离课税等政策性利好,以及通过体质改善带来的资本利得也值得期待。
PLUS K防务ETF在去年国内投资型ETF收益率中位居第1(177.0%)。在全球各国国防预算增加趋势以及韩国防务企业出口扩大的带动下,其业绩持续增长,正受到作为中长期投资标的的关注。从短期看,该产品也可作为对冲地缘政治风险的工具加以运用。
Hanwha Asset Management ETF事业本部长 Geum Jeongseop表示:“在汇率在1500韩元一线上下波动的当下,通过RIA回归本国股市,不仅可享受转让税减免,还可以争取汇兑收益,是一个值得把握的时点。若要以国内股票型ETF构建投资组合,通过PLUS 200 ETF参与科斯皮的成长趋势,同时纳入PLUS高股息与PLUS K防务ETF,不仅可兼顾成长性,还可在地缘政治冲突引发的波动中提高承受力,这将是一种行之有效的策略。”
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