Bithumb构建“预先拦截死亡者名义交易”系统

by Ryu Hyunseok

Published 01 Dec.2025 08:39(KST)

Bithumb近日为应对不断增加的非面对面金融犯罪，新建了“预先阻断以死亡者名义进行交易”系统。

由于非面对面金融交易的特性，即便用户本人去世，其身份证、手机等认证手段仍可能转移给遗属或熟人，导致交易继续进行，或被不法分子利用进行非法交易，由此问题不断被提出。尤其是阻断以死亡者名义进行的金融交易，近期也被金融监管当局视为预防民生犯罪的重点加以强调，相关风险正受到社会高度关注。

为此，Bithumb与信用评级机构合作，一旦确认出现死亡者信息，即刻阻断该账户的登录，并对近期交易及转账明细进行精细核查，以判断是否存在异常交易。同时，还将必要时向金融情报分析院（FIU）联动提交可疑交易报告（STR）的程序纳入体系之中，有望成为保护客户资产的有效装置。

Bithumb认为，通过引入本次系统，可事先切断死亡者账户被非法利用的可能性，并通过强化对薄弱环节的管控，为预防金融犯罪作出贡献。

Bithumb相关负责人表示：“我们正在持续强化内部控制，以缩小非面对面交易环境中可能出现的监管死角”，“今后也将不断升级以用户保护为中心的管理体系”。

本报道由人工智能(AI)翻译技术生成。