三星资产·Quarterback韩国资产配置策略退休金RA算法收益率“优异”

Published 20 Jun.2025 08:40(KST)

随着人们对人工智能（AI）和大数据的关注度不断提升，将个人养老资产管理交给基于人工智能的机器人投顾（RA）的时代正在到来。对于因直接投资而感到负担、又希望在市场波动中获得稳定收益率的投资者而言，RA正崭露头角，成为替代方案。

三星资产运用表示，与机器人投顾专业管理公司Quarterback资产运用合作推出的“Samsung Asset x Quarterback韩国资产配置_P”策略退休金RA算法，在最近6个月录得25.4%的收益率。该公司于20日称，这是登记在测试平台上的全部资产类别，以及积极投资型、风险中立型、追求稳定型等所有类型退休金RA中表现最高的业绩。

RA是一种非面对面的资产管理服务，会综合分析投资者的风险偏好、投资目标和市场状况，构建最优投资组合并自动下达运作指令。尤其是对于像退休金这样，从长期视角来看必须持续且稳定运作的资产类别而言，RA能够保持策略的一致性，其优势被最大化发挥。

作为机器人投顾专业管理公司的Quarterback资产运用，依据其自主开发的宏观诊断模型和数据驱动算法，实现自动化运作。通过分析包括经济指标、企业业绩、投资者情绪在内的海量全球数据，精细提取各类资产的投资信号，并将其反映到策略中。

在个人型退休金（IRP）中，如果加入者不直接指示其累积资金的运作方式，则由投资一揽子管理业者提供的RA代表加入者发出运作指令。IRP账户的年度缴费上限为每个账户900万韩元，并以每年900万韩元的幅度增加，剩余额度可以结转到以后年度。

Quarterback资产运用负责整体运作的首席投资官（CIO）常务Shim Hyunsoo表示：“韩国资产配置策略是一种资产配置型策略，通过利用在国内上市的交易型开放式指数基金（ETF），调整国内股票的行业权重和国债久期。”他接着称：“会根据投资者的风险偏好来调整股票与债券的比重，近期对建筑、证券、软件等主导板块进行积极的权重配置，对业绩产生了积极影响。”