三星资产运用公司23日表示，作为“垫脚基金”的三星垫脚推拉松鼠全球EMP基金自推出仅4个多月以来，已录得8.7%的收益率，在25只垫脚基金中业绩居首。自2023年9月推出以来，其净资产规模已增长至138亿韩元。
垫脚基金是由金融投资协会与资产运用公司共同筹备推出的、专注养老金的资产配置基金品牌。各家资产运用公司精选集中自身资产配置能力的产品推出市场，受到广泛关注。截至本月22日，25只垫脚基金的净资产合计已达1828亿韩元。
三星垫脚推拉松鼠基金根据经济周期自动调整全球股票与债券的比重，以“推拉”的策略进行资产运作。其含义是“像松鼠储存橡果一样”，若将养老金资金以定投方式持续投入，有望在长期获得成果。
一般而言，多数在股票与债券间进行分散投资的资产配置型基金采用的是不积极调整投资比重的类似策略。三星资产运用公司则利用专业人工智能量化团队开发的经济周期模型，积极调整三星垫脚推拉松鼠基金在股票与债券之间的配置比重，从而实现差异化业绩。
三星垫脚推拉松鼠基金在当前收益率下，股票配置比例约为40%。其业绩领先于全部31只同等风险水准的目标日期2030基金，并持续保持优势。随着业绩表现被市场知晓，仅今年以来净资产就增加了56亿韩元，目前已增至138亿韩元。
由于三星垫脚推拉松鼠基金将股票与债券这两大资产类别的基础投资上限调整为4比6，因此被归类为稳健型产品，在退休养老金账户中可实现100%投资。该基金为敞口汇率结构的全球EMP（交易型开放式指数基金管理型投资组合）基金，通过以全球股票及债券交易型开放式指数基金构建投资组合，在最大化风险分散效果的同时，也提高了成本效率。其管理费率为0.19%，在25只垫脚基金中处于接近最低的水平。
Jeon Yongwoo三星资产运用公司养老金OCIO本部长表示：“垫脚基金在稳定运作业绩的基础上，正成长为帮助全国民众进行养老准备的稳健型产品。”他还表示：“三星垫脚推拉松鼠基金在收益率方面全面领先于同类投资比例的目标日期基金，同时具备较低费率，是一款极具吸引力的产品。我们将尽最大努力，助力长期投资者筹备退休资金。”
三星垫脚推拉松鼠全球EMP基金可通过三星证券、未来资产证券、KB证券、友利投资证券、新韩投资证券、IM证券等渠道进行申购。
版权所有 © 阿视亚经济 (www.asiae.co.kr)。 未经许可不得转载。
