抽取“20%手续费”……非法高利贷团伙牟利108亿韩元被抓

by Lee Seohee

Published 05 Dec.2024 16:00(KST)

头目1人被拘捕组织成员107人未拘留移送检方

以贷款金额约20%作为手续费、共非法获利108亿韩元的非法贷款中介团伙已被移送检察机关。

5日，首尔西大门警察署表示，针对经营未登记贷款中介业务的主犯4人中的1人已被拘留并移送起诉，另外包括组织成员在内的107人则以违反《贷款业法》嫌疑在不拘留状态下被移送检方。

他们自2022年10月至今年5月期间，在首尔和京畿道一带设立办公室，伪装成正常企业，声称可以代办政府支持贷款产品等，涉嫌以此为名收取贷款金额约20%的手续费。经查，他们在犯案期间共非法获利约108亿韩元。

该团伙分为第一阶段呼叫中心、第二阶段执行组织、第三阶段收益洗钱组织等，进行有组织活动。第一阶段呼叫中心通过社交媒体横幅广告招揽申请贷款的受害者，并对其进行贷款咨询；随后第二阶段执行组织接收受害者信息，查询并办理是否可贷款，同时要求受害者将贷款金额20%作为手续费汇入指定账户。接着，第三阶段组织向第二阶段组织提供冒名账户和冒名手机，在一定期间内手续费到账后，对资金进行洗钱，再以现金形式交给第二阶段组织，而第二阶段组织再将部分资金转交给第一阶段组织，警方查明该团伙以此方式持续实施犯罪。

受害者大多是难以从第一、二金融圈正规获得贷款的弱势群体。嫌疑人利用他们对金融产品知识匮乏的弱点，以手续费、辛苦费、委托费等名义非法收取中介手续费。