Lee Bokhyun对券商CEO表示：“请亲自抓好风险管理”

by Cha Minyoung

Published 24 Jan.2024 10:00(KST)

Updated 24 Jan.2024 14:48(KST)

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24日金融委-金监院-证券公司座谈会

Lee Bokhyun金融监督院院长24日会见国内主要证券公司首席执行官，与他们讨论房地产项目融资相关风险管理问题，并请求他们亲自加以督导。照片为Lee Bokhyun院长本月4日出席记者座谈会的情景。照片=记者姜振炯提供

金融监督院院长 Lee Bokhyun 24日会见了国内主要证券公司首席执行官（CEO），要求他们亲自抓好房地产项目融资（PF）相关风险管理工作。尤其针对反复出现流动性危机的公司，他严正警告称，“不得不对其可持续性产生怀疑”。

“12月决算时必须充分计提房地产PF拨备”

Lee Bokhyun 院长当天在首尔汝矣岛国民金融投资协会举行的“金融委员会-金融监督院-证券业界座谈会”上作出了上述要求。这是今年金融当局与证券业界CEO之间的首次正式座谈。会议重点放在制定方案，以帮助金融投资业界恢复已经坍塌的消费者信任。

他表示：“希望大家通过对所持有PF项目的彻底风险分析，对不良项目进行迅速而果断的处置”，“在12月决算时要充分计提拨备，提前应对今后可能发生的危机情况”。同时也警告称，“对于因执着于短期盈利目标而对PF预期损失宽松认定等错误行为，将严肃追究责任”。

市场上围绕或有负债规模较大的中小型证券公司出现了担忧声音。外界指出，这些公司相对于其业务结构或风险水平，并未充分计提拨备，Daol投资证券、SK证券、Eugene投资证券、Hi投资证券等均在其列。尤其是三大信用评级机构之一的NICE信用评价和韩国信用评价，近期将Daol投资证券列入信用等级监控对象。韩国企业评价也曾在去年年底将该公司的信用等级展望从“稳定”调整为“负面”。此外，房地产风险敞口（Exposure）较高的大型证券公司也在就房地产PF业务计提拨备。截至去年6月底，国内25家证券公司的境内外房地产金融风险敞口估算为47.6万亿韩元。

他还提及，有必要通过“体质改善”，从根本上改变金融投资业界将短期盈利置于风险管理之上的倾向。金融监督院曾在去年7月表示，将改进证券公司房地产PF绩效报酬体系，使其与长期业绩挂钩进行设计和运营。

Lee Bokhyun 院长表示：“请对绩效报酬体系进行整顿，使其能够与金融公司的长期业绩相联动”，“希望CEO亲自过问，避免出现房地产PF集中、过度依赖短期资金等遗忘风险管理基本原则的情况”。他强调称：“如同最近一些案例所示，如果个别公司的风险管理失败对金融市场造成冲击因素，将不得不对相关证券公司及其经营层追究严厉且合理的责任，这一点在此明确说明”。

他还发出严厉警告称：“尤其是对于在每次危机中都反复出现流动性不足情况的金融公司，希望大家牢记，我们不得不对该公司的可持续性产生怀疑”。

内部控制最终责任人在于CEO…嘱咐扩充组织

Lee Bokhyun 院长也强调了对内部控制失败的经营层责任。在近期金融监督院的检查中，多家金融投资公司被查出存在多种形式的不健全营业行为和谋取私利行为。比如利用房地产PF项目的不公开开发进展信息，在本人关联法人中投资实施公司相关可转换债券（CB），不当获取约500亿韩元的私利；以及利用在PF主办过程中获取的未公开信息，与熟人设立投资组合，获取20亿韩元不当利益的案例。

他表示：“不能将这种情况低估为业界惯例或个别员工的越轨行为”，“应当将其视为‘绩效至上主义’在整个金融投资业界蔓延所导致的结构性问题”。同时强调：“作为内部控制最终责任人的CEO，请共享这种认识，扩充合规、风险、审计等内部控制组织的人力和物力资源，确保其能够切实发挥作用”，“对于违法行为相关员工，希望打破宽容主义，通过处分、行使追偿权等方式坚决应对”。