“On Gukmin”“Dynamic TDF”系列获最佳基金奖
KB资产运用在“2023亚洲资本投资大奖”中凭借“On Gukmin·Dynamic TDF”系列荣获最佳基金奖。
KB资产运用的 On Gukmin·Dynamic TDF 系列自今年年初以来流入资金约2500亿韩元，在所有目标日期基金（TDF）管理公司中，产品设定规模增幅最大。近期基金市场上，随着默认选项（退休养老金事前指定运用制度）正式实施，市场对目标日期基金系列的关注度不断提升。目标日期基金被归类为代表性的养老金产品。
国内目标日期基金市场规模在去年增长至9万亿韩元后，处于停滞状态。今年新流入资金约为2700亿韩元，其中有2500亿韩元流入KB资产运用的目标日期基金。KB资产运用能在趋于放缓的目标日期基金市场中展现亮眼增长势头，原因在于默认选项实施前通过先发制人的营销抢占了大量销售渠道。以年末为基准，其在目标日期基金市场的占有率由9.8%扩大至12%。此外，在震荡市中持续取得稳健业绩也发挥了重要作用。KB On Gukmin TDF 2055 的3年收益率截至去年10月为37.16%，位居首位。
KB资产运用目前运营两类产品：为保守型客户提供被动管理策略的“KB On Gukmin TDF”，以及为积极型客户提供主动管理策略的“KB Dynamic TDF”。KB On Gukmin TDF 作为被动型基金，凭借较低的费用和较低的波动性，在长期投资时有望获得较高的复利效果。“KB Dynamic TDF”则是积极应对市场波动的主动型基金，为了灵活顺应市场环境，投资于房地产、原材料等多元资产。
目标日期基金由于其特性，一旦投资者完成首次申购，一般不会轻易更换管理公司，因此在初次申购时需要仔细甄别。尤其是，微小的费用差异在长期复利下会产生较大影响，因此也应关注被投资基金的管理费。为此，KB资产运用将目标日期基金的费用下调至业内最低水平。KB On Gukmin TDF 的合成总费用率为年化1.06%，比其他公司平均低出0.5个百分点以上。
KB资产运用养老金财富管理本部本部长 Lee Seokhee 表示：“在默认选项正式实施的第一年就录得最大幅度的增长，具有重要意义。如果投资KB资产运用的目标日期基金系列，凭借低费用和低波动性，长期投资有望获得较高的复利效果。”
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