以借款人名义开通手机后转移出境…“手机套现”团伙57人被抓

by Kong Byeongseon

Published 23 Nov.2023 12:01(KST)

受害金额约8.4亿韩元

以申请贷款者本人名义开通最新款手机后，通过销赃团伙将手机走私出境的一伙人被警方抓获。警方调查显示，他们以从贷款申请人手中低价收购手机的方式支付资金，实施了俗称“手机套现”的非法民间金融犯罪。

23日，首尔警察厅金融犯罪搜查队表示，自5月起至上个月末，以组织、加入并参与犯罪组织，诈骗，违反电气通信事业法，违反个人信息保护法等嫌疑，抓获了以A某（28岁，男）为首的非法私人金融犯罪组织成员共57人。手机套现开户流程图。首尔警察厅提供

23日，首尔警察厅金融犯罪搜查队表示，因涉嫌组织、加入并参与犯罪团伙，以及诈骗、违反电气通信事业法、违反个人信息保护法等罪名，已抓获非法民间金融犯罪组织成员共57人，其中包括28岁的男性A某在内的4人被依法拘留。

警方称，这些人自去年6月至今年8月，以贷款申请人名义开通高价最新款手机后，再通过销赃业者向境外流通的方式实施耐用品贷款，即俗称“手机套现”。所谓手机套现，是指以开通高价手机为条件，从非法放贷人处获取紧急周转资金，并将手机转交给对方的一种非法民间金融行为。分期付款则由贷款名义人每月承担，但在急需约50万至100万韩元现金、又无法通过正规金融体系获得贷款时，一些人便会转而选择这种非法民间金融方式。

警方调查结果显示，A某于去年6月在庆尚北道龟尾市和大邱市一带设立了8家流通公司，并在多个线上贷款平台发布贷款广告。贷款申请人看到广告后与其联系，A某通过呼叫中心咨询员获取贷款申请人的个人信息，再由事先设立的手机销售店接入电信运营商电算系统，掌握可开通手机的数量和金额。随后，以贷款申请人名义办理售价在130万至250万韩元之间的最新款手机，签订2至3年的合约，并根据机型向贷款申请人支付40万至100万韩元不等的现金。手机终端则转卖给销赃业者。

警方在追查今年4月发生的“江南毒品饮料”案件及其他电信诈骗犯罪中所使用的黑手机的开通与流通过程时，捕捉到了手机套现组织的线索。调查显示，A某曾在耐用品贷款公司担任员工，凭借这一经历拉拢同学和熟人，策划并实施了犯罪。为实施犯罪，A某先后设立了8家流通公司、2家移动电话销售店、2家呼叫中心和1处集体宿舍，并通过各处负责人招募和培训4名咨询员及15名配送员，以有组织的方式实施犯罪。

本案中用于犯罪的手机共计461部，名义人共有297人。多数名义人因无法按期缴纳合约约定的分期款，被曝已沦为信用不良者。按当时市价计算，受害金额约为8.4亿韩元。警方掌握的情况显示，通过耐用品贷款方式开通的这461部最新款手机，已全部经由销赃业者被走私出境。