金监局：“为防银行事故，将制定‘轮岗例外员工管控装置’”（综合）
12日发布“银行业内部控制检查结果”
对负责“公司金融、外汇·衍生品”的员工实行岗位轮换和职务分离
本报此前指出长期任职问题后采取的后续措施
为加强对市中银行的内部控制，金融监督院为长期任职人员制定了事故预防控制装置。此前，亚洲经济在《［内部控制现状］②工作15年后实施挪用……却“大量允许”在专业领域长期任职（9月21日）》一文中指出了长期任职人员相关问题，此次是其后的后续措施。
长期任职人员的另一名称是“轮岗适用豁免员工”。根据自今年1月起实施的全国银行联合会示范规程，负责“专业性较高职务的员工”可以不进行轮岗而长期任职。本报曾指出：“长期任职本应是内部控制方案中最重要的部分之一，但由于示范规制条款的缘故，却允许从事‘公司金融、信息技术、外汇·衍生品运用、风险管理、法务、会计、资产管理（私人银行）、企业客户经理’等核心业务的员工长期任职，这才是问题所在。”
在“公司金融、外汇·衍生品”领域引入岗位轮换与职务分离
还对各银行去年末与今年7月基准的长期任职人员数量骤减情况进行了剖析（友利银行399人→6人，新韩银行1681人→52人，国民银行2295人→842人，韩亚银行1466人→702人）。表面上看，长期任职人员减少似乎是可取之举，但这是因为金融监督院对主要业务员工适用了长期任职豁免所致。因此出现了看似数值减少的“错觉效应”。
在相关质疑出现后，金融监督院也制定了对策。根据金融监督院12日发布的《为预防事故的银行业内部控制检查结果》，针对轮岗适用豁免员工中事故发生概率尤其较高的“公司金融”和“外汇·衍生品运用业务负责人”另行制定了预防措施。金融监督院相关人士表示：“将对这些业务领域中享受轮岗例外的员工引入特别命令休假制度，并在部门内部按所负责业务及企业进行岗位轮换。”
该人士还表示，“并决定在营业（前台）与资金结算（后台）业务之间引入明确的职务分离。”在“公司金融”和“外汇·衍生品运用业务”一线工作的员工负责大规模资金管理。金融公司的内部控制分为“三道防线”（第一道为“营业”，第二道为“风险管理·合规支持”，第三道为“内部审计”）。此次举措意在于事故可能性最高的第一道防线——营业环节中，建立员工之间能够相互牵制的装置。
长期任职员工管理比例在明年底前压缩至5%以内
为使内部控制创新方案能在银行业尽快落地，金融监督院还决定提前主要课题的执行时点。对于因人事管理与信息系统建设而需要时间的课题，将其目标达成期限缩短6个月至1年。
首先，“长期任职员工管理比例”原计划在2025年底前缩减至5%以内，现将期限提前至2024年底。“合规监察部门人力”原计划在2027年底前扩大至0.8%以上，现调整为在2025年底前完成。关于“信息系统控制强化”，原定于2024年底前引入替代密码的认证方式，现改为在2024年6月底前完成。在“资金提取系统”方面，原计划在2024年底前完成重要事项验证义务化，现将期限缩短至2024年6月底。
金融监督院还计划推进经营实态评价制度改革，以强化对内部控制的监管。首先将提高内部控制的评价权重。把目前作为经营管理下位项目的内部控制部分分离为单独项目，评价权重扩大至10%（原为5.3%）。同时还将改编检查手册。决定在金融监督院检查时使用的检查清单中，反映内部控制创新方案、事故预防装置适当性评价项目。
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