“Lime事件”首起民事诉讼告一段落…CEO是否受处分备受关注
Daishin证券一审获更有利判决…预计波及其他民事案件
牵涉Lime事件金融公司CEO的金融当局制裁决定尚未出炉
因引发约1.6万亿韩元规模损失的Lime资产运用事件，投资者与证券公司之间展开的首场民事诉讼战暂告一段落。法院判决证券公司向投资者赔偿约80%的投资本金。原本期待获得100%赔偿的投资者，和对因资产运用公司经营不善而引发事件却需承担大部分责任的证券公司，都难言满意。由于追加民事诉讼和金融当局的追加调查仍在进行，余波预计将持续。尤其是围绕与Lime事件有关的证券公司首席执行官，如Park Jeongrim KB证券社长、Jung Youngchae NH投资证券社长、Yang Hongseok 代新证券副会长等，金融当局是否将对其进行处罚也备受关注。
首尔高等法院民事第14-3部（审判长 Chae Dongsu、Yoo Heonjong、Jung Yunhyeong）于上月21日，就包括广播人 Kim Hanseok 在内的4人因投资Lime资产运用基金遭受损失而对销售方代新证券提起的投资金返还诉讼二审中，作出部分支持原告诉求的判决，内容为返还约80%的投资金额。去年4月28日一审判决曾认定，应向4名投资者返还其约25亿韩元投资金的全额（100%），此次二审则降低了该比例。
双方的主张和提交的证据资料与一审并无太大差异。一审合议庭全面认可了向原告推荐投资的代新证券某姓J支行行长，将相关产品宣传为“保障本金”的产品而进行引诱的欺诈行为。根据判决书中记载的证据资料，该支行行长向投资者将存在损失风险的基金介绍为“年收益率8%的固定收益型产品”。事实上，该支行行长因相关嫌疑被认定成立，被判处有期徒刑2年，近期已服刑期满。
二审合议庭则认为，投资者对损失风险的可能性也完全有能力充分认识。其主要依据是投资合同签订时所制作的投资说明书中记载的“小号固定文字”。在金融相关诉讼中，这一部分往往被不利地适用于投资者。此外，法院还认为，已经在该基金以外有投资经验的投资者，本应完全能够确认其风险性，却并未如此行事。也就是说，合议庭认为，投资者对基金损失也应承担部分责任。
提起诉讼的投资者方面仍表示十分委屈。最主要的是，作为降低赔偿比例依据的投资文件属于最晚在实际资金往来时间点之后约一个月才制作的“事后合同”，因此投资者在事前难以及时知悉基金的风险性。在对基金进行虚假说明、劝诱投资的该姓J支行行长的嫌疑已被认可并被判实刑的情况下，却又事后依据相关文件中的小号固定文字来降低赔偿比例，这一点令其难以理解。投资者一方代理人、Woori律师事务所律师 Kim Jeongcheol 称：“（关于该投资合同书的）事后制作问题我们已进行了充分辩论，却仍认定以文件中小号固定文字告知了风险，这是一份荒谬的判决”，“我们计划向大法院提起上诉”。
包括代新证券在内的证券业界，虽然最终不得不承担大部分投资损失的赔偿，但至少“躲过了100%赔偿”这一点，令业界略感宽慰。因为在部分承认对不当销售负有责任的同时，若留下要求销售方对投资产品承担100%赔偿责任的判例，本身就会给行业带来巨大负担。代新证券方面对于是否上诉表示“正在慎重考虑中”。
此次诉讼结果之所以重要，是因为这是与Lime事件相关的证券公司与投资者之间的首起民事诉讼。事件爆发至今已满4年。部分在突如其来的赎回中断后受害的投资者接受了金融监督院金融纠纷调解委员会（分调委）的调解，也有不少投资者因对分调委提出的赔偿比例不满意，另行提起或正准备提起民事诉讼。
如果在本次先行诉讼中，维持了要求向投资者进行100%赔偿的判决，后续诉讼数量很可能会大幅增加。然而，通过诉讼得出的赔偿比例，结果与金融当局及证券公司方面此前提出的比例差异并不大，这一点也令相关各方颇为纠结。Lime基金销售额曾高达约3000亿韩元的新韩金融投资公司，于今年8月底表示，将通过与受害者“私下和解”的方式自发进行赔偿。据悉赔偿比例仍在讨论中，但考虑到分调委及代新证券（80%）的案例，有观点认为最终比例将与之大致相近。
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不过对证券业界而言，事情并未就此结束。金融当局是否将对牵涉Lime事件的金融公司首席执行官进行处罚仍悬而未决。Park Jeongrim KB证券社长、Jung Youngchae NH投资证券社长、Yang Hongseok 代新证券副会长等人被视为主要对象。原本预计上月会有结果，但考虑到中秋连休以及本月国会国政监察日程，处罚方案预计要到下月以后才会被讨论。据悉，若当局对相关首席执行官作出“警告问责”以上级别的重罚，其连任及在金融圈就业将被限制3至5年。
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