金监院全面扩大检查…拉伊姆特惠证券公司与洗钱资产管理公司成目标引发紧张
全面启动对Lime基金销售机构检查…证券业“绷紧神经”
继Mirae Asset之后 NH投资也遭“特惠赎回”调查
继银行、券商之后 资产管理公司也启动反洗钱检查
为调查私募基金涉嫌特惠性赎回的疑惑，金融监督院正扩大检查范围，并将在反洗钱方面继证券公司、银行之后，将资产管理公司也纳入检查对象。由此，金融圈对金监院的全方位检查升级高度紧张。
据31日金融投资业界消息，因被指通过调入其他基金资金或动用自有资金弥补亏损而涉嫌特惠性赎回的基金，共有包括共同民主党议员 Kim Sanghee 投资的“Lime Martini 4号”在内的4只，而除该基金销售机构未来资产证券之外，其他证券公司也销售过相关基金。其中之一就是NH投资证券。经查，NH投资证券曾为农协中央会办理了200亿韩元的赎回。
农协中央会在Lime事件爆发前夕的2019年9月，赎回了其以200亿韩元规模投资的Lime基金。由于Lime基金暂停赎回，投资者蒙受约1.6万亿韩元损失的“Lime事件”，在一个月后的2019年10月爆发。金融监督院虽未公开农协中央会的名称，但农协中央会方面在否认“特惠性”之余，承认了赎回事实。农协中央会方面解释称，其于2018年向Lime基金投资200亿韩元，2019年9月因亏损率超过20%，根据内部规定进行赎回，赎回金额为157亿韩元，实际亏损43亿韩元。
金融监督院表示，虽然无法点名具体公司名称（NH投资证券），但将就特惠性赎回问题，对销售机构开展追加检查。金融监督院一名高层相关人士表示：“对需要核实的事项将重新开展检查。”
金融监督院对Lime资产运用的63只开放式基金进行了审查，确认其中31只基金共223人赎回了3069亿韩元。上述赎回均发生在2019年9月，即Lime资产运用宣布暂停赎回的前一个月。在31只基金中，27只是用自有资金进行赎回，但包括Lime Martini 4号在内的4只基金，是用其他基金资金或自有资金向受益人支付了赎回款。监管部门认为，将相关基金的损失转嫁给其他基金，并在实际上无法赎回的情况下，对特定对象给予特惠性赎回等行为存在问题。
金融监督院原本并无计划调查销售环节，只打算查看设立基金的资产管理公司，而从资产管理公司接收基金并向客户销售的证券公司等并不在检查范围之内。然而，今年年初成立的金融监督院“主要投资者受害资产管理公司检查工作组（TF）”仅对Lime、Optimus、Discovery三家资产管理公司实施了追加检查并公布结果后，多选连任国会议员获得特惠性赎回一事被凸显。此后，Kim Sanghee 议员被点名，她强烈反驳称，自己并非从Lime资产运用处获得特惠，而只是根据销售机构未来资产证券的推荐申请了赎回。在这一过程中，未来资产证券曾向Lime Martini 4号全体持有人建议赎回的事实被曝光，金融监督院近期由此启动了对销售环节的调查。
金融监督院计划检查的内容包括：▲未来资产证券是否还销售了其他Lime开放式基金；▲若有销售，是否也向相关基金的全体持有人建议赎回等。对NH投资证券的追加检查将重点关注：▲是否在事先掌握Lime资产运用难以应对赎回的信息后仍推进赎回；▲是否知晓赎回资金属于利用其他基金资金“拆东墙补西墙”等内容。同时，尽管销售机构与资产管理公司之间原则上不得共享“客户信息”，但金融监督院也将确认：▲NH投资证券是否直接协助了农协中央会的赎回。
另一方面，金融监督院将在反洗钱（AML·Anti Money Laundering）相关事项上，史无前例地对国内资产管理公司开展检查。首家检查对象为未来资产资产运用。金融监督院反洗钱室计划于9月对未来资产资产运用展开实地检查。此前，金监院反洗钱室虽曾对银行、证券公司进行检查，但此次是首次对资产管理公司开展检查。金融监督院考虑到受托资产规模，将未来资产资产运用选为首家检查对象，旨在以大型资产管理公司为主，核实其反洗钱相关风险暴露（Exposure）管理现状。预计检查内容包括：交易对象相关的客户身份信息、是否为当事人本人的确认程序、内部员工管理实际情况等。
此前，金融情报分析院（FIU）已于今年7月制定制度改进方案，重新界定反洗钱相关重要职务人员的角色与责任，并明确董事会的监督对象与内容。金融监督院相关人士表示：“将确认管理得有多到位。”金融监督院计划在完成对未来资产资产运用的检查、掌握整体实况后，再以其他大型资产管理公司为主，逐步扩大检查范围。
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