庆南银行因“员工非法借名交易”受罚

据悉，BNK庆南银行一名员工因非法进行借名交易被金融当局查获并受到制裁。还被发现，该行在客户未到访网点的情况下为其开立账户，并对私募基金进行不当销售。

BNK庆南银行发生约560亿韩元规模的不动产项目融资贷款挪用事件。照片为3日首尔市内一家BNK庆南银行网点外景。照片由记者姜珍亨提供

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19日，据金融圈等消息，金融监督院在对庆南银行的部分检查中，以非法借名交易、私募基金不当销售以及违反金融交易说明确认义务等为由，查处了前支行行长1人以及支行代理、高级私人银行家（PB）、私人银行家等3名员工，并于去年6月底向金融委员会报告了制裁方案。金融委员会在第12次例行会议上，原样接受了金监院的处分方案，对庆南银行处以6000万韩元罚款，对前支行行长处以1050万韩元罚款，对3名员工给予注意处分。

兼任金融投资产品销售业务的银行员工在买卖股票等时，必须以本人名义进行，并须按季度报告交易内容。然而，庆南银行前支行行长在进行股票交易时，使用的并非本人名下账户，而是岳母名下的借名账户，在53天内进行股票投资，并且未就交易内容进行申报。

违反金融交易实名确认义务的案例也被查出。庆南银行3家营业网点共开立了3个集合投资证券账户。在此过程中，账户开立时户名人并未亲自到访，但在没有任何合法授权相关文件或实名确认证件的情况下，却将账户开立为似乎由户名人亲自到访办理。此外，未通过签名、录音等方式确认一般投资者已理解金融投资产品的风险性等说明内容，也未向客户提供为履行说明义务而制作的说明书。

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另一方面，庆南银行一名员工自2007年起约15年间负责房地产项目融资（PF）贷款业务，因涉嫌挪用、侵占562亿韩元，正接受检方调查。其采用的手法为典型方式，包括将贷款偿还资金任意划转至家人账户或伪造贷款文件。金融监督院自上月21日起启动紧急现场检查，已确认其涉嫌挪用、侵占行为。金融监督院长Lee Bokhyeon近日就银行业核心业务相关事故表示，将依据法律追究最高层级责任，展现彻底肃清的决心。

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