银行怎么变成这样了…这次是大邱银行偷偷替客户开设账户

by Yoo Jaehoon

Published 10 Aug.2023 08:37(KST)

Updated 10 Aug.2023 09:29(KST)

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短短一周曝出挪用、公非法获利、违规开户
银行业内部控制失灵再度被推上风口浪尖

大邱银行部分员工在客户毫不知情的情况下伪造文件，开设了一千余个账户，金融监督院已对此展开检查。仅在一周之内，先是BNK庆南银行发生大规模挪用公款事件，随后KB国民银行又曝出利用未公开重要信息进行股票交易的事故，如今再加上此次事件，围绕银行业内部控制体系薄弱的批评声日益高涨。

据金融业界10日消息，金融监督院前一日就大邱银行在未经客户同意的情况下擅自开设与存款联动的证券账户一事，启动了紧急检查。金融监督院通过外部举报获悉此次事件，并考虑到事情的严重性，立即展开检查。

大邱银行自2021年8月起，推出并运营一项服务，可将银行活期存折与多家证券公司账户联动开设。部分营业网点员工为提高证券账户开设业绩，被指在客户仅开设1个证券账户的情况下，未履行同意程序，擅自额外开设其他证券账户。

例如，员工会复印客户在营业网点填写的A证券公司账户开设申请书，随后对其进行修改，擅自为客户在同一证券公司开设海外期货账户，或为其在B证券公司开设账户。为隐瞒此类擅自开设行为，他们还通过屏蔽账户开设通知短信等方式加以掩饰。此次事件是在近期一名客户发现自己并未同意的账户被开设，向大邱银行提出投诉后才被曝光。

金融监督院相关负责人表示：“此次事故可能构成违反《金融实名制法》以及伪造私文书等行为”，“我们将对所有疑似被擅自开设的账户进行彻底检查，对检查结果中发现的违法和不当行为予以严肃处理。”

但据悉，大邱银行即便已经意识到这一问题，也并未向金融监督院报告。大邱银行自6月30日受理相关投诉后，从上月12日起一直在进行内部审计，而金融监督院在获悉事故后，考虑到事态严重性，立即启动了检查。

金融业界内外认为，此次事故的轻重程度，可能会对正准备申请转型为市中银行的大邱银行构成负担。大邱银行此前已与DGB金融控股公司共同组建市中银行转型工作小组（Task Force Team），着手相关准备工作。金融监督院方面表示：“我们将调查大邱银行在已知悉本案事实的情况下，仍未及时向金融监督院报告的原因，如发现存在问题，也将对此追究责任。”

另一方面，近期金融业界中大型金融事故频发。在庆南银行，一名在投资金融本部任职15年的员工，挪用约560亿韩元房地产项目融资（Project Financing）相关资金；在国民银行，证券代理部门所属员工在办理上市公司无偿增资业务过程中，利用未公开重要信息牟取约120亿韩元的不当利益的事件也被曝光。监管当局亦已意识到连环金融事故的严重性，据悉正在审视银行业的内部控制状况。