年收益15%高回报打出本金保障招揽投资
假装投资却把资金转入45家空壳公司
通过谎称投资于知名口罩企业等方式欺骗投资者，利用众筹融资侵吞约161亿韩元的P2P贷款平台公司前、现任代表等6人被移送审判。所谓众筹融资，是指通过网络向不特定多数人募集资金的投资方式。
3日，首尔南部地方检察厅刑事第4部（部长检察官 Jo Manrae）表示，已以诈骗罪起诉P2P贷款平台公司A Funding前代表B某（41岁）等7人。前代表B某在被拘留状态下被移送审判。所谓P2P贷款，是指主要通过线上平台公开借款人的用途等信息，从不特定多数人处募集借款资金进行放贷，并通过收取利息获取收益的一种贷款形式。
据检方称，他们从2020年4月至8月，通过P2P贷款平台A Funding在网上发布虚假P2P贷款产品，并以此配套虚假担保，从896名受害者处共骗取约161亿韩元。他们以年化15%的高收益、保证本金等为诱饵吸引投资者。单个受害者的最高损失金额为3.4932亿韩元，未超过《特定经济犯罪加重处罚法》关于诈骗罪的5亿韩元标准，因此适用了一般诈骗罪。
他们将贷款产品包装成向有前景的口罩制造企业等进行投资的形式，实则将资金转入名义公司——纸面公司借款企业（借款公司）45家。B某管理这45家纸面公司借款企业的账户，利用流入的受害资金进行“拆东墙补西墙”或任意挪用。检方认为，他们在通过资金拆借维持、扩展业务的过程中持续设计虚假贷款产品，导致虚构的借款企业不断增加。
一同被移送审判的现任代表C某（46岁）还在A Funding网站上对借款企业名称等详细信息进行屏蔽处理，以防止受害者核实信息。
A Funding的累计放贷金额高达3905亿韩元，截至目前，受害者仍有合计463亿韩元尚未追回。检方表示，将对追加损失持续开展调查。
检方相关人士表示：“虽然表面上具有P2P金融的外观，但其本质是以虚假贷款产品和虚假担保为诱饵，诱骗普通民众投资、侵吞资金，并通过资金拆借方式持续实施犯罪、制造大批受害者的庞氏诈骗行为，本次通过检方的补充侦查已予以查明。”
版权所有 © 阿视亚经济 (www.asiae.co.kr)。 未经许可不得转载。
