Woori金融在所有营业网点配备专职人员
内部举报最高奖励10亿韩元
NongHyup金融强调主动强化内部控制
Shinhan金融提前引入责任结构并激活轮岗制度
为防止挪用公款等接连发生的金融事故，五大金融控股公司相继提出设立审计控制塔、引入责任结构图等强化内部控制的方案。
20日，Woori金融集团发布了以扩大内部控制专职人员在营业一线配置为核心内容的内部控制革新方案。即将原本只配置在银行总部组织的内部控制专职人员，扩充至作为销售最前线的所有营业本部。为此，除原有集团合规监控负责人21人外，又增补了33名内部控制支行行长级人员，总人数增至54人。本月初，控股公司方面还推进了在合规组织内配置2名信息技术内部控制专职人员，以及以将银行稽查室升格为稽查本部、新设数字稽查团队为重点的组织改编及定期人事调整。
为提升员工对内部控制的认知，也将引入相关措施。首先，所有员工必须具备内部控制相关工作经历。即便不在合规监控、风险管理、金融消费者保护等内部控制专职部门工作，也将被安排在各营业网点审计岗位工作6个月至1年，使全体员工至少有一次从事内部控制工作的经验。从下半年起，还将面向全体员工开展内部控制培训。今后在评估网点行长晋升时，也将把合规监控、网点审计等内部控制履历纳入考量。
同时将通过强化内部举报的匿名性，消除监管盲区。虽然员工可以通过公司内部网络进行举报，但考虑到可能因担心身份暴露而导致举报不够积极，集团又增设了外部举报渠道。举报人可登录匿名举报专业服务“Help Line”，记录并提交内部控制违规事项等内容，由控股公司方面审核后反馈结果。举报人最高可获得10亿韩元的奖励金。
NongHyup金融也在18日召开合规监控协商会，就引入“内部控制责任结构图”等议题进行了讨论。内部控制责任结构图，是近期金融当局要求金融公司导入的一项制度，通过将内部控制责任分配至各位高管，在发生违规时明确责任归属。NongHyup金融会长Lee Seokjun表示：“从消费者那里获得信任和信心的最佳方式，不是由监管当局主导的非自愿、被动式内部控制，而是金融公司自发、主动地强化内部控制”，并要求加强自主内部控制。
Shinhan金融集团同样表达了尽早导入内部控制责任结构图的意愿。Shinhan金融集团会长Jin Okdong于本月3日表示：“将在相关法律通过后尽早导入内部控制责任结构图。”此外，集团还在本月初的定期人事中，积极调整了总部部门及营业网点长期任职员工。与去年下半年定期人事相比，员工流动规模增加约26%，以促进更为活跃的轮岗制度。去年年底，集团新设了作为内部控制控制塔的合规经营部，并在各地区本部配置了内部控制团队负责人。
KB国民银行自今年起加强了库存现金检查，包括由不同营业网点的员工进行突击交叉检查。对于被判断为存在事故可能性的网点，还实施常态化审计。为提高内部举报制度的实效性，银行将内部举报义务化，并强化对履行义务员工的优待措施。Hana银行也表示，已确保由具备充分内部控制经验的人员执行相关工作，并为在营业一线推广内部控制文化持续开展培训。
另一方面，银行业的挪用公款事故在今年上半年也累计发生9起。根据金融监督院提交给国会政务委员会所属议员Yang Jung-suk的资料，截至今年6月，国内银行发生的挪用公款事故共9起，金额合计16.1亿韩元。按银行划分，挪用金额最多的是Shinhan银行（7.17亿韩元），占银行业挪用总额的近一半。其后依次为企业银行2起（3.22亿韩元）、国民银行1起（2亿韩元）、NongHyup银行1起（2亿韩元）。
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