检方：“若与犯罪无关，FIU会通报吗”
FIU专业监控洗钱行为
一旦判定为“异常交易”立即采取行动
围绕共同民主党议员 Kim Namguk 的虚拟货币投资嫌疑正在不断扩大。Kim议员虽然辩称毫无违法可能，但由于专门审查金融犯罪的金融情报分析院（FIU）已向检方请求立案调查，检方判断其中存在嫌疑点。
首尔南部地方检察厅相关人士9日就Kim议员相关嫌疑表示：“金融情报分析院似乎是依据自身判断标准，从多个方面进行了分析”，“如果与犯罪完全无关，金融情报分析院会向侦查机关通报吗？”据称，金融情报分析院在向检方通报Kim议员的可疑交易时，认为存在犯罪嫌疑，并一并移送了相关资料。同时还表示，将再次申请对Kim议员账户的查询扣押令。
金融情报分析院是隶属金融委员会、专门查处洗钱行为的机构。金融机构根据“可疑交易报告”（STR）制度，一旦怀疑存在非法金融交易，就必须立即向金融情报分析院报告。虚拟资产服务提供商的申报也必须向金融情报分析院进行，可见其权力之强。
金融情报分析院尤其将虚拟货币视为洗钱的温床。国内虚拟货币交易所必须通过银行实名账户进行交易，但一旦经过保障匿名性的区块链，资金流向就难以追踪。当以个人名义的电子钱包或账户与外部特定钱包、账户之间持续发生交易，或在短时间内发生过多交易时，将被归类为“异常交易”，并迅速采取应对措施。
就Kim议员而言，金融情报分析院被推定是认为其行为已超出单纯异常交易，存在被刑事处罚的可能性，因此请求检方展开调查。金额在1000万韩元以上的交易会自动上报金融情报分析院，而Kim议员曾辩称：“在大选前后，即去年1至3月，通过自动取款机（ATM）提取的现金仅有440万韩元。”看来在这一时期，曾有大额虚拟货币而非现金发生流动，金融情报分析院据此对其是否违法进行了调查。一般而言，金融情报分析院将以下情形视为可被刑事处罚的异常交易。
“泡菜溢价”套利
“泡菜溢价”是指国内与海外虚拟货币交易所之间的虚拟货币价格差。根据各国或各交易所的交易动向，即便是同一种虚拟货币，价格也会不同。如果海外交易所的比特币价格低于国内交易所，就会将现金汇往海外购买比特币，再将虚拟货币转回国内。
但如果未进行外汇申报或无法说明汇款用途，就属于违反《外汇交易法》。违规金额超过10亿韩元时，将面临有期徒刑或罚金等刑事处罚。关税厅首尔本部税关在去年2月至8月间查获了总额达2.0715万亿韩元的虚拟货币相关非法外汇交易，并抓获16人。
通向违法行为的洗钱
金融当局最为关注的是通过洗钱将资金用于违法行为。国民力量党议员 Yoo Sangbeom 9日做客电台节目时表示：“虚拟货币理所当然要与（股票盲目信托制度）相联系”，“实际上，虚拟货币在非法交易的资金隐匿、金融新型诈骗等犯罪中被大量利用。”
事实上，今年1月，警察厅以通过虚拟货币实施洗钱为由，将两名乌兹别克斯坦籍人员逮捕并移送首尔中央地方检察厅。这两人先筹集约1000万韩元，然后通过虚拟货币“黄牛”向海外恐怖组织汇款。为避免汇款记录被查获，他们在香港某虚拟货币交易所购买虚拟货币泰达币（USDT），再转给恐怖组织，经历了这一洗钱过程。
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海外交易所代币的变相交易
即便是为购买仅在海外交易所交易的虚拟货币而进行汇款，也会被判定为异常交易。包括Pepe Coin在内的部分虚拟货币，在一个月内涨幅可达2200%，波动极大，但国内交易所并不支持相关交易。金融当局对其投机风险和不劳而获的暴利保持高度警惕。尽管如此，仍有人为利用巨大的波动幅度而向海外汇出巨款。这类行为也可能构成违反《外汇交易法》。实际上，2021年，留学生A某以留学资金名义向海外汇出5000万日元（约合4.9亿韩元），随后在海外交易所购买虚拟货币时被查获。
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