[“金fia”利益链]①十分之一出身金融监管机构…“内部控制漏洞”自有其因

by Kwon Hyeonji

Published 27 Mar.2023 06:11(KST)

Updated 27 Mar.2023 08:23(KST)

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友利·韩亚银行新任常任监事出身于金监院
2018~2022年有22名当局出身人士再就业为监事
担忧沦为当局游说窗口和监管“防护盾”

“监管者”直接前往被监管机构任职的现象仍在持续。即从金融委员会、金融监督院退休后，重新进入银行、证券公司等民间金融机构就业的情况。若跳槽后的职务是监察人，则存在利益冲突的可能。有舆论指出，这些人以在金融监管领域的经验和专业性为基础，被赋予会计、审计、内部控制等角色，但实际上只是充当对当局游说的窗口或外部监管的“挡箭牌”。近期金融圈接连暴露出的内部控制失灵事件，被解读为与这一惯例并非无关。

27日，《亚洲经济》从国会政务委员会所属国民力量党议员 Choi Seungjae 办公室获得的“2018年至2022年金监院、金融委退休人员再就业审查现状”资料显示，5年间两家机构退休后再就业的146人中，进入民间金融公司担任监察人（常任监察、监察总管、监察委员等）的有22人，占比15%。这仅统计了退休后3年内，因须接受政府公职人员伦理委员会就业审查的人员；若将退休超过3年、无需审查的人员也计算在内，人数预计将进一步增加。

这些人分别就职于全北银行等银行业，以及SBI、OK、JT亲爱、韩亚、新韩、友进、KB储蓄银行，DS投资、花旗集团环球市场、友进投资、Hi投资证券等机构。按出身机构划分，在金监院出身的125人中有20人，在金融委出身的21人中有2人，金监院出身所占比重尤为突出。这是因为在多数情况下，监察的对口方正是负责检查、监管的金监院。

本月任期届满的部分市中银行常任监察，也已由金监院出身人士递补。Woori银行常任监察 Jang Byongyong（前金监院局长）的继任人选，已确定为曾任金监院副院长辅佐（负责银行）的 Yang Hyungeun、前韩国证券金融副社长；韩亚银行同样决定由前金监院副院长辅佐（负责企划与经营）的 Min Byungjin 接替常任监察 Jo Seongryeol（前金监院局长），成为候选人。二人已于本月24日通过定期股东大会表决，开始履职。除此之外，目前KB国民银行、新韩银行、NH农协银行以及釜山、庆南、大邱、全北、光州、济州银行等机构，也都有金监院出身的常任监察在任。金融公司常任监察是会计、审计、内部控制的总负责人，被视为事实上的“二号人物”。

问题在于潜在的利益冲突。金融公司在说明任用监管机构出身人士的理由时，强调其在金融监管领域的长期经验与专业性，但有舆论指出，这些与当局形成紧密人脉网络的监察人员，往往在阻挡当局监督方面发挥作用，导致难以实现客观的监管。也有人质疑，在领取数亿韩元级别高额年薪的情况下，他们是否真能有效制衡经营层并切实履行内部监督职责。

2012年至2018年间发生的Woori银行约700亿韩元挪用案件，就是典型案例。金监院曾对Woori银行进行过11次综合及部分检查，银行内部在此期间也实施了多达600万次的自查，但始终未能查明员工的不当行为。一位银行业相关人士表示：“从名义上看，常任监察的职责是对银行内部进行审计，但实际上更接近于负责与对金融公司实施制裁的上级机构进行顺畅沟通的职位。”