三星资产运用19日表示,“KODEX TDF主动型”交易型开放式指数基金(ETF)系列4只产品的合计净资产已突破1万亿韩元。
以18日收盘价为基准,KODEX TDF主动型ETF系列4只产品的总净资产统计为1万亿90亿韩元。
从各产品的具体净资产来看,“KODEX TDF 2050主动型合格”以6124亿韩元的规模发挥了主导增长作用。其后依次为“KODEX TDF 2060主动型合格”1597亿韩元、“KODEX TDF 2040主动型合格”1532亿韩元、“KODEX TDF 2030主动型合格”836亿韩元。可以看出,以距离退休时间相对较长的ETF为中心,资金流入尤为突出。
这一热销是精准把握重视便利性与透明度的“聪明投资者”需求的结果。投资者不仅可以每天透明地查看投资组合并进行实时交易,而且由于管理费率较低,资金正加速流入ETF。三星资产运用早在2022年就已业界首创将目标日期基金(TDF)以ETF形式上市,从而抢占了市场先机。
Jeon Yongu三星资产运用养老金OCIO本部长表示:“KODEX TDF系列的净资产突破1万亿韩元,说明以ETF形式构成的TDF产品在效率性和稳定性方面得到了认可”,“在退休金账户中可以实现100%投资的制度性优势,与TDF的自动资产配置能力相结合,正在为个人投资者提供最简便且最有力的养老金解决方案”。
运作方式也更加精细。股票部分不仅配置全球代表性指数,还融合全球主导主题与具备本土竞争力的主题;债券部分则通过针对利率波动调整剩余期限(久期)的弹性配置等方式,进一步强化风险管理。
此外,为最大化TDF运作的一贯性和专业性,由专门从事资产配置及多资产投资的本部门全权负责相关产品。由此提高了在退休时点前持续数十年的“滑行路径”(资产配置曲线)的稳定性,并为实施更加有机的全球资产配置战略奠定了基础。
KODEX TDF系列最大的差异点在于,在确定缴费型退休金(DC)及个人退休金(IRP)账户中,可以在无比例上限限制的情况下,将账户资产的100%投入该系列产品。按照现行制度,一般风险资产在退休金账户中的投资上限被限制在70%,但这些产品被监管当局认可为符合标准的“合格TDF”,因此可以将安全资产30%的空间也全部用来投资。
三星资产运用计划以本次突破1万亿韩元为契机,进一步强化ETF型养老金产品的运作能力。三星资产运用相关负责人表示:“在瞬息万变的全球市场环境中,我们将致力于让KODEX TDF成为那些希望守护并壮大其养老金资产的投资者在养老金投资领域的必备标准化解决方案。”
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