Hwawoo成立“AML/内部控制解决方案中心”

by Choi Taewon

Published 04 Mar.2026 13:48(KST)

制度设计与监管应对“一站式”咨询

律师事务所Hwawoo表示，为了主动应对反洗钱（Anti-Money Laundering，AML）及内部控制监管环境，已于4日成立“AML/内部控制解决方案中心”。

（自左起）Park Jisu 首席顾问、Ha Yeomyeong 责任顾问、Jeong Seongbin 律师（第4届律师考试）、Jeong Mingang 首席专业委员、Park Sanghyeon 顾问、Lee Bohyeon 律师（司法研修院第36期）、Jang Igyeong 顾问。Hwawoo 提供

该中心的特点在于构建了由出身于金融监管机构的专家、在相关领域积累了丰富咨询经验的专业人才，以及精通AML法规解释和制裁应对的律师紧密协作的综合咨询体系。通过这一体系，面向国内外主要银行、证券公司、保险公司、专业信贷金融公司、电子金融业者、虚拟资产业者等，从制度设计阶段起，贯穿业务流程与系统改进、内部控制整备、应对监管与检查等全流程，提供一体化、战略性的解决方案。

近期，以韩国在内的主要国家为中心，围绕反洗钱、反避税及打击国际金融犯罪的力度不断加大，相关法律与制度整备的重要性也随之提升。随着对金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，FATF）标准的严格履行、国家间金融信息自动交换制度适用范围的扩大以及全球金融制裁监管的强化，金融业所面临的监管强度与监管水平也呈现进一步加强的趋势。

该中心由在德勤安津会计师事务所金融产业（Financial Services Industry，FSI）咨询部门积累了多样化咨询经验的首席专业委员Jeong Mingang、首席顾问Park Jisu、责任顾问Ha Yeomyeong、顾问Jang Ikyeong等专业人员组成，负责业务流程改进、治理结构确立、系统验证与高度化等广泛的咨询工作。尤其是曾任金融监督院反洗钱室室长的顾问Park Sanghyeon，以及律师Lee Bohyeon（司法研修院第36期）、律师Song Gyeongok（第39期）、律师Juminseok（律师考试第1次）、律师Lee Sangbin（律师考试第3次）、律师Jeong Seongbin（律师考试第4次）将统筹法规检查及制裁风险等监管议题，并在此基础上开展协作。

该中心提供的解决方案包括：▲反洗钱（AML）体系事前检查及构建 ▲应对国家间金融信息自动交换制度（外国账户税收遵从法案/共同申报准则，FATCA/CRS） ▲金融制裁（Sanctions）合规体系咨询 ▲内部控制系统诊断及改进咨询 ▲应对金融监管当局的监管与制裁等。

在AML领域，将开展反洗钱政策及内部规章整备、洗钱风险管理体系精细化、客户尽职调查及可疑交易报告体系适当性检查等工作。在FATCA/CRS领域，将检查账户识别与分类及报告程序全流程的一致性，并支持金融机构确保制度执行的稳定性。在金融制裁领域，将基于对国内外制裁监管动向的分析，对制裁对象筛查体系、筛查程序及内部批准与控制流程的适当性进行检查，提供建立最小化制裁违规风险之应对体系的相关咨询。在内部控制领域，将反映监管当局的检查标准及最新制裁案例，对内部控制体系进行整备，并提出包括管理层责任结构及报告体系适当性在内的切实可行的改进方案。