金监院将银行业香港ELS罚款下调至1.4万亿韩元…处分放宽为“机构警告”（综合）

by Kwon Haeyoung

by Moon Chaeseok

Published 12 Feb.2026 18:33(KST)

Updated 13 Feb.2026 06:56(KST)

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KB国民、新韩、韩亚等5家银行制裁确定
罚款由1.9万亿降至1.4万亿…营业停业降为机构警告

因香港H指数（恒生中国企业指数·HSCEI）股票挂钩证券（ELS）不当销售争议，金融监督院将对银行业的罚款金额从原先约1.9万亿韩元下调至约1.4万亿韩元。对机构的处罚也从停业降一级为“机构警告”。

12日，金融监督院院长 Lee Chanjin 出席在首尔中区银行会馆举行的与各银行行长座谈会，并作开场发言。2026.02.12 记者尹东柱

12日，据金融当局消息，金融监督院当天召开针对KB国民银行、신한银行、하나银行、NH农协银行、SC第一银行等的香港ELS处罚审议委员会，并作出上述处罚决议。

金融监督院相关人士表示：“对机构的处罚调整为机构警告，罚款则调整为1万亿韩元级别”，“对高管和员工的身份处分也下调1至2级，作出修正决议”。他还说明称：“考虑到各银行积极的事后善后努力及防止再次发生的举措，调整了处罚范围和力度”。

此前，金融监督院在事前通知阶段曾预告，对5家银行作出停业处分，并处以总计1.9万亿韩元规模的罚款。然而在最终处罚审议中，将其放宽为机构警告，罚款也下调至约1.4万亿韩元。

一位金融业相关人士称：“处罚审议委员们大体认可了金监方面关于银行存在不当劝诱的主张”，“只是据悉在测算罚款比例的过程中，部分采纳了银行方面的主张”。

此次罚款减额在一定程度上早有预期。此前，金融监督院院长 Lee Chanjin 在本月9日发布今年工作计划时，曾就香港ELS处罚审议表示，将“反映银行的事后善后及自律赔偿努力”。金融业界据此认为，罚款规模有可能低于当初通知水平。

实际上，各银行已根据金监的纠纷调解方案，面向全部受害者中90%以上的投资者，完成总计1.3万亿韩元规模的自律赔偿。

据悉，在当天的处罚审议中，部分银行为主张降低处罚程度，还提及了法院判决。近期，首尔地方法院在一宗香港H指数ELS投资者起诉银行的损害赔偿诉讼中作出判决，认为难以认定银行违反了说明义务。不过，金融监督院方面的立场是，该投资者属于专业投资者，而且该判决也是针对《金融消费者保护法》实施之前事项所作出的判断，因此与本次处罚审议的适用标准不同。