Kim Jeongbeom资产管理部门负责人专访
“AI实现金融产品定制匹配”
ISA也将强化“免税”信息并改版
退休养老金6月上线……提供非面对面服务
“我们打算把人工智能引擎与Kiwoom证券资产管理功能整合为一体。目标是把人工智能内嵌到应用程序（App）中，让客户在办理业务的同时，能够像身边有人协助一样即时获得人工智能的帮助。”
近日，全面统筹Kiwoom证券资产管理业务的Kiwoom证券资产管理部门负责人（常务）Kim Jeongbeom在接受《亚洲经济》采访时表示：“我们希望通过覆盖面广泛的数字资产管理服务，建立起一套能够根据客户风险偏好匹配合适资产管理方式的流程。”
Kiwoom证券自今年1月起，将原先隶属于财富管理部门的资产管理本部扩编为独立的“资产管理部门”。其抱负是在以经纪业务为基础的零售强者地位之上，更进一步向资产管理领域延伸。
尤其是公司计划通过“资产管理量子飞跃项目”提供更加贴近客户的资产管理服务。首先，将在App中内嵌人工智能，使客户在使用服务时能够即时调用人工智能功能。Kim常务表示：“就像进入ChatGPT后立刻弹出搜索框一样，可以想象这种功能就放在Kiwoom证券的基金菜单里”，“过去如果需要单独使用聊天机器人，这一次则计划把大部分金融产品中原有的‘搜索’功能用人工智能进行整合。”他解释称，即便是有投资欲望但对投资产品并不熟悉的客户，只要善用人工智能功能，也可以被匹配到合适的产品。
在凭借减税优惠吸引客户快速流入的个人综合资产管理账户（ISA）方面，公司也将大幅提升相关便利性。Kim常务表示：“客户最关心的是截至目前的免税项目、剩余免税额度对比等信息，但我们之前一直未能提供”，“今后将从客户便利性出发，对现有App内容进行全面修改，以强化与免税、节税相关的信息。”
作为资产管理核心服务之一的退休养老金业务，也正以今年6月上线为目标进行准备。符合“非面对面强者”的定位，退休养老金也将以非面对面为基础提供服务。Kim常务称：“其他公司通常在营业网点指定退休养老金负责人进行管理，而我们打算把所有业务全部做成可以非面对面办理的App”，“Kiwoom拥有国内用户最多的‘英雄门’电脑交易系统（HTS）和移动交易系统（MTS），在这一系统中，客户可以像使用普通委托账户一样使用退休养老金，这是我们最大的优势。”
在债券领域，公司计划推出“债券利息自动投资服务”。该业务构想源于这样一个事实：即使债券利息到账，仍有许多客户并不会立即提取。Kim常务解释说：“超过一半的客户在利息到账后，会先放在那里好几天，我想他们大概是没有找到合适的投资去处”，“我们将以Kiwoom掌握的客户数据为基础，让客户可以把债券利息自动累积投资到股票、交易型开放式指数基金（ETF）或投资组合中。”
Kim Jeongbeom常务，走在“首推机器人投顾组合”等创新前沿
Kim常务一直参与证券业的整体创新。在大宇证券任职期间，他负责了业内首个线上专用个人电脑交易程序“Dial-Van”的相关工作，并率先在业内推出了“机器人投顾（Robo-Advisor）组合（WRAP）”产品。
他计划利用这些经历，为Kiwoom的机器人投顾业务注入更多创新。他透露说：“Kiwoom的机器人投顾组合迄今为止都是被动型产品，今后将强化主动型和股票型产品的设计”，“同时，配合退休养老金业务的导入，我们也在准备一套可综合应用于养老金的模型。”
对于未来证券公司和资产管理部门在技术层面应当推进的转型方向，他强调了“人工智能”。Kim常务表示：“客户已经习惯与人工智能共同生活，我认为金融业也应如此”，“具备与真人私人银行家（Private Banker，PB）相当服务质量的人工智能引擎不久就会成为现实，我们也必须更加果断。”
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