右起第三位为Shinyoung证券代表理事Hwang Seongyeob，右起第四位为Jenti代表Choi Eunjin，二人在业务合作协议签署仪式后合影留念。Shinyoung证券提供
View original image新韩证券于10日表示，公司与人工智能专业企业 Zenty 合作开发金融专用人工智能模型，并在证券业界率先引入人工智能代理方式的“不当销售监控解决方案（AIVS）”。
“不当销售监控解决方案”应用了人工智能代理技术，超越了单纯的关键词检出，能够分析对话的整体语境，自动检出向投资者暗示收益保证或结果等、可能被解读为不当销售的表述。此外，该系统还能自动核实各类产品的必备告知事项是否已经说明，从而实现对全部咨询录音的监控，并在事前预防不当销售。
为构建本次解决方案，项目通过语音合成技术将金融产品销售中使用的术语转化为学习数据，并自主开发了学习约1.4万小时语音数据的金融特化语音识别模型和金融特化大型语言模型（Large Language Model），从而提升识别准确度。尤其是金融特化大型语言模型并非仅对海量数据进行简单学习，而是应用小型语言模型（sLLM），高效学习为新韩证券业务目标优化的数据集，从而确保系统效率。此外，系统以本地部署（On-premise）方式构建，客户信息无需担心外泄即可使用人工智能功能。
本项目自2025年1月启动开发，经过实证测试后构建了不当销售检出代理，并于去年10月正式导入。新韩证券以此为基础，进一步强化风险管理、客户保护和合规经营（Compliance）的效率，并计划今后依次导入多种按功能划分的金融特化人工智能解决方案。
Shin Young Securities 未来金融团队董事代理 Gu Jeongbon 强调称：“通过及早导入利用人工智能技术的不当销售监控解决方案，系统可以事前探测不当销售行为，员工则能够专注于分析及改进工作，从而大幅提升人力运用效率。今后也将持续推进数字化创新，以强化金融消费者保护和合规管理。”
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