议员 Park Chandae：“担心被用于柬埔寨事件等恶意利用”
包括手机礼品券在内的预付电子支付手段的使用笔数和牌照持有企业数量持续增加。有意见指出，鉴于近期在金额约120亿韩元的“柬埔寨浪漫诈骗”案件中，发现利用手机礼品券洗白犯罪收益的迹象，金融监管当局有必要强化监测。
21日，国会政务委员会所属共同民主党议员 Park Chandae 办公室从金融监督院获取的《与预付电子支付手段相关的最近5年统计》显示，预付电子支付手段服务正呈现快速增长势头。
日均使用笔数从2021年的4764万笔，增加到2022年的5415万笔、2023年的6032万笔、去年（2025年）的6763万笔，今年上半年为3438万笔。日均使用金额则从2021年的1.331万亿韩元，增加到2022年的1.6573万亿韩元、2023年的2.0326万亿韩元、去年2.35万亿韩元，今年上半年为1.2909万亿韩元。
牌照持有企业也快速增加。2021年为72家预付电子支付手段牌照持有企业，截至今年9月底已扩大至112家，同期申请中的大型企业也多达20家。监管当局对可疑交易的监测对象及检查件数亦从2021年的3件，增加到去年的6件，截至今年9月为13件，这表明实际风险正在扩大。
金融监督院指出，由于预付资金在公司内部网络之间流动的结构性特征，从外部追踪资金流向较为困难。非面对面交易占比高，可能导致客户身份识别义务的履行变得薄弱；如果不法分子恶意利用“发行→退款”程序，海外犯罪资金有可能被迅速兑现，这一点也令人担忧。
Park Chandae 议员表示：“预付电子支付手段和手机礼品券虽然是提升消费者便利性的创新，但同时也是可能被用于洗钱和犯罪的‘双刃剑’。应当扩充与市场规模相匹配的监管人力和系统，构建能够及早捕捉高风险可疑交易的实时监测体系。”
他接着表示：“要强化检查，防止在需求急剧增加的情况下出现监管空白，一旦发生违规，应当采取注销登记等严厉制裁措施。为防止在柬埔寨等地产生的犯罪资金被洗白，有必要实施彻底监管。”
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