教保生命于4日表示，公司正式上线3款生成式人工智能（AI）服务，面向理财规划师（FP）和全体员工，旨在提升所有成员的AI应用能力，并向客户提供更高水平的价值。
此次上线的服务包括面向FP的“保障分析AI助手”“FP所长AI助理”，以及面向员工的“AI Desk”。这些服务在去年年底被金融委员会指定为“网络隔离监管例外”的创新金融服务，因此即使在公司内部网络中也可以使用AI，这是其一大特点。
“保障分析AI助手”是一项帮助教保生命FP分析客户保障内容并提出最优保障方案的服务。该服务利用生成式AI，对主要给付项目（如癌症、脑部、心脏、痴呆·护理等）的保障现状进行分析与摘要，并针对不足的保障提出替代方案，从而支持更加精细、迅速的客户咨询。
通过这一服务，FP可以缩短投入在保障分析上的时间，更加专注于客户咨询。借助客户定制信息、AI推荐内容等，进一步强化咨询能力并提升客户信任度。
教保生命计划在新晋FP培训课程中纳入“保障分析AI助手”的使用培训，并将持续反映最新一线销售资料和案例，不断高度化AI咨询功能。
“FP所长AI助理”则支持FP所长从核心职责——招聘（引进新FP）、培训到团队业绩管理等主要实绩管理工作。该服务通过生成式AI提供团队成员目标管理、佣金预测、招聘候选人推荐等功能，帮助提升工作生产率并创造业务成果。
作为将AI应用于保险营销工作的前瞻性尝试，这一服务缩短了FP所长在资料分析上的时间，提升了工作效率，进一步强化了专属渠道的竞争力。由于以移动端为基础，随时随地都可管理团队业绩；今后还将把积累的数据资产化，并改善用户体验，以支持构建全公司AI–DX（数字化转型）基础。
教保生命正通过引入AI，集中力量推进业务创新。首席执行官兼董事会议长Shin Changjae在上个月举行的“创立67周年纪念仪式”上表示：“AI应用能力已成为保险业的核心竞争力。要在业务全流程中融入AI，打造向客户提供差异化体验和价值的AI–DX领先企业。”
除FP以外，面向员工的生成式AI服务“AI Desk”也已上线。AI Desk是教保生命内部的生成式AI一体化服务，为提升员工工作生产率并向客户提供最优服务而构建。它是在2023年业内首次导入的员工专用GPT服务“Kyobo GPT”的基础上进一步高度化的成果，由自然语言问答服务“Kyobot”以及部门特化型“人事Kyobot”“法务Kyobot”等组成。
“Kyobot”是教保生命聊天机器人的简称，可对员工的工作相关咨询快速、准确地生成答复，大幅提升工作效率。它可以缩短会议记录、报告等文书的撰写时间，帮助员工摆脱简单事务，集中精力从事战略性工作。
从去年4月起为期4个月的AI Desk试运行期间，日均问题量达到约1360件，业务使用次数逐渐增加。员工反馈称，在撰写文档初稿或开展开发工作时，能够快速修正代码错误等，AI Desk对实际工作提供了直接帮助。
此外，公司还在AI Desk中构建了针对人事、法务咨询等领域的专业问答服务，通过让AI学习公司手册、规章制度及相关案例，实现特定领域的专业问答功能，这也是一大优势。员工可以缩短相关信息检索时间，而负责该项业务的人员则能摆脱对简单咨询的应对，专注于更具生产性的工作。
教保生命相关负责人表示：“我们正在开发并高度化多种生成式AI服务，使AI能够在从客户保障分析到团队业绩管理、GPT服务等业务全方位得到应用。通过这些举措，将强化FP和员工的AI应用能力，努力为客户提供更高层次的体验。”
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