阻断721笔可疑交易
信用合作社中央会表示，自去年8月正式成立“FDS（Fraud Detection System，欺诈交易检测系统）监控室”以来，截至上个月，共拦截721件可疑交易，成功阻止约73亿韩元规模的金融诈骗。
FDS是一套通过对客户金融交易中产生的终端信息、接入信息、交易信息等进行综合分析，从而探测异常交易的系统。
实际上，某地方信用合作社出现了通过自动取款机进行、与平时不同模式的连续交易，监控室立即感知到这一情况并紧急应对。当时，该笔交易存在从信用合作社账户向其他金融机构账户转账的金额被取走的风险。信用合作社立即与对手金融机构及该社共享情况并阻止取款，信用合作社员工还亲自上门拜访社员住处，在警方协助下使其认识到这是电话金融诈骗（语音钓鱼），从而防止了受害。
通过贷款和共济条款贷款共计领取约1亿韩元的某社员，被发现将全部金额汇入其平时毫无交易记录的其他金融机构账户。信用合作社立即与该社员取得联系并核实交易目的，结果确认这是通过恶意应用实施的远程操控诈骗，随即迅速阻断取款，防止了追加损失。
信用合作社今后还将基于一线积累的案例，开发应对新型金融诈骗类型的检测情景脚本，并通过系统高度化，不断强化事前预防能力。
信用合作社中央会金融消费者保护部门长 Park Yongnam 表示：“FDS监控室是守护信用合作社社员宝贵资产的最前线”，并称“今后也将通过扩充专业人力和推进系统高度化，进一步巩固信用合作社金融的信赖”。
本报道由人工智能(AI)翻译技术生成。
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