同时投资于美国超短期安全资产和美元的KODEX美国货币市场主动型交易型开放式指数基金,在上市仅2个月后,基金净资产就突破了3000亿韩元。有分析认为,在高利率环境下,追求稳定利息收益的个人投资者需求不断增加。
三星资产运用29日表示,今年5月上市的KODEX美国货币市场主动型基金净资产已达3049亿韩元。个人投资者累计净买入为149亿韩元,在国内上市的美元短期债券交易型开放式指数基金中,资金流入规模居首。
KODEX美国货币市场主动型是国内首只同时投资于美国超短期债券等安全资产和美元的美国货币市场交易型开放式指数基金。在市场波动性大幅上升的背景下,投资者正在选择既能将风险降至最低,又可作为美元计价短期资金去处的交易型开放式指数基金。投资者无需将韩元兑换成美元,即可直接投资于美国货币市场。该基金将每份交易型开放式指数基金价格设定在约10美元水平,方便客户直观把握收益率,从而提升了投资便捷性。
KODEX美国货币市场主动型是一款在力求获得高于美国基准利率的收益率的同时,还可按月领取分红的投资产品。按到期预期收益率(YTM)计算,该交易型开放式指数基金的年度分配率约为4.72%,在韩国上市的同类产品中位居首位。久期约为0.14年,为同时追求安全性和收益性的投资者提供了最优解决方案。
在同类产品中,该基金以国内最低费率和最高水平的月度分配率著称。首次分配时月分配率为0.53%,为投资者提供了稳定的现金流。在当前国内存款利率仍停留在年2%左右的情况下,该产品为希望获得定期现金流的退休人士或保守型投资者提供了如同“月薪”一般领取美元收益的机会。
该产品将投资成本降至最低。总费用率为年0.05%,在同类产品中处于最低水平。
三星资产运用经理Shin Hyunjin表示:“在高利率持续的环境下,美元货币市场产品正成为投资者的代表性受益标的,相关关注度不断提升。随着通过系统性美元资产配置实现投资组合多元化的需求激增,预计该产品将延续持续增长势头。”
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