“第三季度就选这只基金” KB资产运用推出7款定制基金提案

Published 04 Jul.2025 08:46(KST)

KB资产运用公司于4日表示，为了帮助在内外经济环境变化和金融市场不确定性扩大背景下感到投资困难的投资者进行产品选择，已提出7种战略型基金。

该公司以新政府上台带来的政策变化、全球通商环境变化、降息趋势以及“环境·社会·公司治理（ESG）”强化基调为核心构建投资组合。今年第三季度，在原有5只产品基础上，又新增推荐了“KB ESG成长领军企业”和“KB ESG优质中短期债券”两只基金。

首先，“KB ESG成长领军企业”是一款通过对ESG要素进行深度分析，投资于具备持续成长潜力的国内优质企业的产品。该基金顺应《商法》修订、公司治理结构改善、ESG强化政策等国内资本市场先进化趋势，精选ESG领先企业进行投资，收益率也较为突出。最近3个月和6个月的收益率分别达到36.9%、45.0%。

“KB ESG优质中短期债券”是一只以国债、政府机构债及信用等级“A+”以上优质公司债为核心构成的中短期债券型基金，在降息阶段同时追求稳定的利息收入和资本利得。该基金以ESG标准为基础，综合考量发行机构的可持续性进行投资。

在国内投资战略基金方面，公司推荐了有望在政府亲市场政策推动下受益、投资于国内优质蓝筹股的产品，包括投资于股息吸引力高且被低估的国内优质企业的“KB Korea Value-up Active”和“KB Star Korea Value-up Index”等。

在海外投资战略产品方面，在维持对创新企业投资偏好的同时，公司选出了“KB美国代表成长股”，该基金重点投资于在人工智能（AI）、云计算、自动驾驶等尖端技术领域处于领先地位的美国代表性创新科技企业。公司判断，即便存在关税政策不确定性等贸易摩擦重燃的担忧，围绕AI和尖端技术的趋势以及以美国为中心的增长仍将持续。

公司还提出了在降息时期可相较存款追求稳定收益的美国中短期债券型产品。“KB美国中短期国债”在不纳入信用债等风险资产的前提下，主要投资于美国中短期国债及相关交易型开放式指数基金（ETF），以追求稳定的现金流和较低波动性。

对于担忧国内外利率政策、地缘政治风险以及全球流动性走向等市场不确定性的投资者，公司推荐了以全球分散投资策略为基础的产品。“KB全球代表资产分散”以传统资产配置策略中股票（60%）与债券（40%）分散投资为基础，通过对美国、欧洲及新兴市场在地区和资产类别层面的配置，同时追求稳定性和成长性的基金。