未来资产证券的养老金资产规模已突破45万亿韩元,稳固保持在证券业界首位。
未来资产证券19日表示,上月其养老金资产(退休养老金+个人养老金)规模达到45万亿韩元。继去年11月初业界首次突破40万亿韩元后,仅四个月就再增加了5万亿韩元。
具体来看,退休养老金(确定给付型DB·确定缴费型DC·个人退休养老金IRP)规模为30.7万亿韩元,成为证券业界首家突破30万亿韩元的公司,此后持续保持稳健增长。个人养老金则统计为14.4万亿韩元。
以去年第四季度为基准,未来资产证券的退休养老金积立金为29.1943万亿韩元,位居证券业界第一。同一时期,确定缴费型(DC)和个人型退休养老金(IRP)的积立金增量约为2万亿韩元,在全部42家运营机构中规模最大。退休养老金实物转移制度实施后,已有超过8000亿韩元(截至今年3月7日)转入未来资产证券。
收益率同样表现优异。IRP一年期收益率为12.48%,在银行、证券、保险等全行业中位居第一;DC型退休养老金收益率为12.17%,在证券业界名列前茅。未来资产证券方面表示,这一成绩并非单纯的收益率竞争,而是在波动性较大的市场环境中,通过适当的资产配置和定期再平衡,从长期视角稳定管理收益率的结果。DC和IRP在长期收益率方面也均居首位:5年期(DC 5.55%,IRP 5.66%)、7年期(DC 4.43%,IRP 4.45%)、10年期(DC 4.00%,IRP 3.93%)。
未来资产证券取得上述业绩,源于其采纳了最适合长期投资的全球资产配置战略。养老金具有需要运营至退休之后的长期特性,因此稳定的资产配置战略必不可少。未来资产证券正推动从以美国为中心的传统投资组合,转向在美国、中国和印度进行分散投资的再平衡。美国是全球金融和贸易的中心,中国则因将人工智能(AI)技术广泛应用于各类产业而备受关注,成为创新型市场;印度则被视为在主要经济体中有望维持最高增长率的国家。未来资产证券相关负责人表示:“我们顺应这一全球市场趋势,为客户提供以客户为中心的投资组合,最大限度地降低集中于特定地区或产业的风险,并极大提升客户资产的成长潜力。”
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