一旦出现异常交易即发出信号并立即启动检查
可有效防止同类型事故
今后将利用人工智能构建一体化内部控制体系
友利银行24日表示，作为预防金融事故和推进内部控制创新方案的先行举措，将上线利用金融事故模式来探测异常征兆的“异常征兆检测系统（FDS，Fraud Detection System）”。
友利金融集团会长 Lim Jongryong 去年10月在国会国政监察上曾表示，将构建一套在异常交易发生前就能发出启动检查信号的电子系统，并从今年开始实施。随着本次检测系统的建成，友利银行成为银行业中首家在实际业务中导入情景（场景）基础的异常交易检测系统的银行，并计划在此基础上持续积累数据、不断进行高端化。
该系统围绕以往发生的事故案例和事故脆弱类型，对大量交易数据进行了分析，包括在办理贷款时虚假输入年收入、提交虚假资金用途证明材料、在客户不知情的情况下解除定期存款后侵占资金等。基于此，系统生成了可在网点业务截止时间之后探测特定异常交易征兆的行为模式情景，从而能够有效防止同类事故再次发生。
根据这些行为模式情景，一旦发生异常交易，检测系统通过监控即可发现相关交易，并向负责检查人员发送提醒和资料，从而能够立即着手检查。尤其有望对网点各类交易中可能发生的事故起到事前预防作用。
友利银行已完成△金融事故模式分析及情景生成 △内部控制数据库（Data Base）构建 △监控可视化仪表盘开发，并通过本次系统上线，构建起一整套基于高风险情景提取最新数据并用于检查的流程。
“FDS”的构建是友利银行打造一体化内部控制体系的先行步骤。本次应用的行为模式情景，预计将在今后以人工智能为基础的一体化系统构建中发挥重要的基石作用。
友利银行相关负责人表示：“此次基于金融事故模式的‘FDS’，具有事前预防在单笔交易中难以发现的金融事故，以及通过金融事故监控来防止同类金融事故反复发生的优势”，“我们将积极运用‘FDS’，在事前探知不当行为等方面不断努力，打造严密无缝的内部控制体系”。
版权所有 © 阿视亚经济 (www.asiae.co.kr)。 未经许可不得转载。
