借96万次日光利息就要54万…非法牟利4.8亿的贷款公司被查获

by Seo Jiyeong

Published 11 Feb.2025 14:16(KST)

抓获高利贷组织成员60人…9人被批捕
放贷155亿韩元非法获利48亿韩元
借96万韩元一天…光利息就要54万韩元

被发现的现金。京畿北部警察厅提供=韩联社供图

一家未注册放贷公司以最高年利率达2万%的高利贷方式牟取数十亿韩元不当利益，其组织成员大批被抓获。此外，一些债务终结代办公司相关人员也被查获，他们一方面对高利息债务人称“可以帮你解决”，接受委托，另一方面又以“要举报非法高利贷”为由威胁放贷公司，从中勒索钱财。

10日，京畿北部警察厅刑事机动队表示，以未注册放贷公司A公司的总负责人为首的员工，以及提供“人头账户”的供给人等共60人，因涉嫌违反《关于犯罪团体组织及放贷业等登记和金融使用者保护的法律》被抓获，其中9人已被拘捕。警方称，他们自2021年3月至2024年5月期间，向共3649人出借15.5亿韩元，收取超过法定利率的利息，非法获利共4.8亿韩元。

债务人A某共分12次贷款6323万韩元，借款总时长仅14天，但偿还时支付的利息就高达5463万韩元，折算成年利率高达2803%。B某只借了96万韩元一天，却支付了54万韩元利息，年利率竟高达2万531%。

这些人此前已有被抓记录，此次则在自定纲领和等级秩序的基础上，有组织、有系统地运作团伙。对于还款记录良好的债务人，他们进行单独管理，并不断劝其再贷款，直至其完全丧失还款能力。受害者多为主妇、小商户、学生等，被认定为在正规金融机构难以获得贷款的经济弱势群体。

犯罪组织关系图。京畿北部警察厅提供联合新闻供图

一些债务终结代办公司相关人员，通过威胁像A公司这样的未注册放贷公司，要求其返还多收利息后，再将这笔钱据为己有，也被警方查获。本次被查处的B咨询公司在网上宣传称“可以解决高利贷受害问题”。当受害者前来咨询时，他们会计算超出部分的利率，然后联系相关公司，以“将举报超过法定利率收取利息的行为”为由进行威胁。一旦放贷公司将超额利息退还，他们就以委托费用名义拿走一半，甚至全部。警方相关人士表示：“此次抓获的A公司和B公司之间并无直接关联，是通过各自不同的侦查线路查获的。”

这些人在接受委托时，以“解决债务时需要”为由，暂时拿走受害者的手机，并将其中存储的私人视频等另行拍摄保存。一旦出现问题，就以此为把柄进行威胁，甚至有偷偷重新拍摄委托人性关系视频后，以“要发给家人”为由进行恐吓的案例。