韩投运用“TDF 알아서 ETF Focus 基金”设立规模2个月激增至1000亿

Published 23 Jan.2025 08:51(KST)

韩国投资信托运用公司23日表示，韩国投资TDF 알아서 ETF Focus Fund系列的设立规模已突破3000亿韩元。

根据FnGuide数据，截至22日收盘价，韩国投资TDF 알아서 ETF Focus Fund系列的设立规模为3145亿韩元，较2023年底增加了2500多亿韩元。

目标日期基金（TDF）是指在预定退休时间点（年份，即“复古”）之前，自动调整投资资产比例的基金。前期将股票配置比例设定得较高，此后逐步提高债券比例，以实现更为稳定的业绩表现。随着默认投资选项制度的实施，资金流入增加，今年年初规模已增长至约12万亿韩元，正逐步成为养老金投资的代表性产品。

韩国投资TDF 알아서 ETF Focus Fund系列在保持稳定且较高收益率的同时，被认为对资金流入产生了积极影响。以22日退休养老金在线级别为基准，该基金系列6个月收益率为7.68%至10.30%，1年收益率为14.79%至25.20%，在全部复古产品中收益率位居第一。

在代表性风险调整收益指标——夏普比率方面，该系列同样取得了优异成绩。夏普比率是指相对于投资风险的收益率，数值越高，波动性越低，在养老金投资等长期投资中尤为重要。韩国投资TDF 알아서 ETF Focus Fund系列的6个月夏普比率为1.37至1.56，1年夏普比率为2.17至2.38，在已发行的全部复古产品中均位居第一。

韩国投资TDF 알아서 ETF Focus Fund系列以面向韩国本土投资者的核心投资哲学——“长期资本市场假设（LTCMA）”为基础，主要通过资产配置方式投资于美国成长股和韩国国内债券，并采用敞口于汇率波动的运作形式。正如基金名称所示，该系列重点投资交易型开放式指数基金（ETF），以低风险、低换手率、低成本为目标，同时也着眼于提升对养老金投资至关重要的复利收益率。

作为韩国国内唯一的2080复古产品，韩国投资TDF 알아서 Gold 2080基金将初始风险资产配置比例设定为99%，以此追求反映多样化养老金投资需求的差异化策略。

该基金系列在线级别的资金流入同样引人注目。以去年年底为基准，其在线级别资金较前一年增加1865亿韩元，在韩国国内全部TDF系列中增量居首。业内评价认为，该基金系列凭借运作策略差异化、满足养老金投资者需求以及在线级别的人气，在设立仅2年时间内便成长为规模达3000亿韩元的产品，已在TDF市场成功站稳脚跟。

韩国投资信托运用公司解决方案本部专务Park Heeun表示：“TDF作为典型的资产配置型产品，在退休资产运用方面极具效率。今后我们将继续推出如韩国投资TDF 알아서 Gold 2080等养老金专属基金。”他补充称：“公司将以韩国投资信托运用公司独有的策略为基础，持续致力于开发面向养老金投资者的产品与解决方案。”

韩国投资TDF 알아서 ETF Focus Fund系列目前可通过韩国投资证券、国民银行、新韩银行等在内的共22家销售机构进行申购。