未来资产资产运用公司30日表示,自今年年初以来,未来资产目标日期基金(未来资产TDF)受托资产规模已增加超过4000亿韩元。
根据金融投资协会28日的统计,截至当日,17只未来资产TDF的受托资产总规模为4.2244万亿韩元,仅今年就增加了4130亿韩元。今年韩国整体目标日期基金受托资产的增量为1.718万亿韩元,其中约24%来自未来资产TDF,是国内资产管理公司中增量最大的。
未来资产TDF中的“未来资产战略配置TDF”和“未来资产通过交易型开放式指数基金进行资产配置TDF”,分别以5年为间隔,构建了从2025年至2055年的产品线。“未来资产战略配置TDF”分散投资于具备多种策略的未来资产资产运用公司代表性基金,包括股票、债券、不动产、基础设施等多类资产,从而能够灵活应对市场环境变化。“未来资产通过交易型开放式指数基金进行资产配置TDF”则按主要资产类别分散投资于全球交易型开放式指数基金。
此外,面向儿童的、国内唯一的“未来资产我们的孩子TDF2035”也在运作中。该产品以考虑学龄周期的资产配置策略为基础进行设计,使未成年子女在成年时能够领取所需资金。投资初期通过风险资产实现定投效应,在本金累积放大的到期时点(2035年12月31日)则提高安全资产的比例,以追求长期定投效果。根据基金评价机构KG Zeroin的统计,截至30日,“未来资产我们的孩子TDF2035”近1年收益率为34.8%,在韩国已发行的全部目标日期基金中收益率位居第一。
Son Sujin未来资产资产运用公司财富管理与养老金营销部门负责人表示:“未来资产资产运用公司作为韩国规模最大的养老金基金管理公司,今后将持续基于多样化的目标日期设计并提供目标日期基金”,“尤其将着重于目标日期基金的长期运作绩效,为投资者实现成功的养老金投资作出贡献”。
另一方面,目标日期基金(Target Date Fund)是韩国代表性的养老金基金,会根据投资者的退休时间(年份),按照“滑行路径(Glide path)”来调整风险资产(股票)与安全资产(债券)的投资比重。
未来资产资产运用公司自2011年在韩国首次推出与生命周期挂钩的资产配置型基金以来,是国内资产管理公司中唯一一家自初期便自行设计滑行路径、并建立起符合韩国人生命周期特征的目标日期基金运作经验与投资基础设施的公司。截至28日,韩国目标日期基金市场整体规模为11.2万亿韩元,其中未来资产TDF(4.2万亿韩元)占37.6%。
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