Gwon Hyangeop：“政策资金贷款诈骗反复发生…亟需预防对策”
技术保证基金“审查松懈”成国会国政监察焦点
利用非面对面漏洞代为申请、提交虚假资料
在针对政策资金的金融犯罪层出不穷的情况下，有意见指出，中小风险企业部下属机构在贷款及担保审查方面存在疏漏。
23日，据共同民主党议员 Kwon Hyangyeop（全罗南道顺天·光阳·谷城·求礼乙）从警察厅获取的国会国政监察资料显示，京畿南部地方警察厅反腐败·经济犯罪搜查队今年5月抓获了95名犯罪组织成员。这些人利用技术保证基金的“ One-click担保”，从金融机构骗取了总计100亿韩元的贷款。
他们先招募贷款名义人，再获取其公认认证书等资料代为申请。为应对技术保证基金的咨询及现场实地调查，他们编写了虚假事业计划书和预想问答，要求贷款名义人事先熟记。据悉，部分贷款名义人在警方调查过程中表示，“在技术保证基金现场实地调查时，只是对形式化提问作了回答而已”。
结果显示，技术保证基金在贷款担保过程中，并未对提交材料进行充分审查，也未认真核实实际进销情况、员工是否在职等事项。
事件发生后，技术保证基金对“ One-click担保”支持企业1万651家中，除去担保解除及发生事故企业2,615家，对其余8,036家企业进行了全面调查。全面调查结果显示，需要集中事后管理的脆弱企业仅有431家。然而，考虑到大多数参与犯罪组织的贷款名义人并无履行债务的能力，他们很可能被包含在未纳入全面调查的担保解除及事故企业当中。
最近5年间，“ One-click担保”的担保事故件数逐年增加。其中利息逾期372件最多，其次是本金逾期248件、停业196件、信用管理信息登记125件。
Kwon议员表示：“此案是现行技术担保审查制度有多么松懈的一个典型案例”，“犯罪团伙之所以能够编制预想问答，是因为他们已经掌握了技术保证基金程式化的提问模式。”
他接着指出：“政策资金贷款诈骗、虚假担保等问题，不仅存在于技术保证基金，在中小风险企业振兴公团、小商工人市场振兴公团等向中小商工人提供政策资金的所有公共机构中也具有共性”，“有必要对虚假资料提交及金融不正之风组织等开展‘一次性’全面调查，并紧急推进系统升级，以在事前切断犯罪征兆。”
Kwon议员还补充说：“为了让中小企业和小商工人能够方便地获得贷款和担保，扩大线上政策资金支持本身是件好事”，但“政策性金融机构必须通过严密的核查程序，持续努力根除觊觎政策资金的金融犯罪”。
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